近年環球經濟面臨的不確定性明顯上升，令資產價值受到不同程度的影響。滙豐環球私人銀行全權委託及基金服務亞洲區主管林寶音表示，鑑於利率上升及地緣政治風險升溫，料短期內市況持續波動。自今年初以來，投資者一直在尋找短期存放資金的「避風港」，諸如存款、美國國債、短期債券及優質已開發市場股票，滙豐環球私人銀行透過建立長遠的多元化資產配置及投資組合，助客戶妥善管理投資風險、應對市場波動。
為迎合不同風險水平和投資所需，滙豐環球私人銀行提供一系列結構性產品，客戶可投資世界各地的資產和市場，並自由選擇掛鈎資產、投資期及利率。滙豐環球私人銀行結構投資產品業務北亞區主管梁穎珊指出，結構性產品作為傳統投資的靈活替代方案，客戶能夠根據自己的投資及目標回報來制定風險取向，成功滿足高淨值客戶更高階的財富管理需求。
財富管理需求與日俱增
過去20年財富管理產業高速增長，愈來愈多嶄新的財富管理方案及產品面世，意味着高淨值人士對真正適切的財富管理方案需求甚殷。「滙豐多年來對人才、服務流程和平台積極投入，憑藉專業知識及豐富經驗，助客戶管理財富。」林寶音說。
梁穎珊進一步解釋，除了傳統股票或外滙掛鈎結構性解決方案，滙豐環球私人銀行更提供與利率、信貸、大宗商品或流動性對沖基金表現掛鈎的解決方案，以及與量化投資策略相關的結構性產品，客戶有機會可以從風險管理收益和基礎資產中獲得雙重收益，從而達成財富增長目標。
加速數碼轉型 豐富客戶體驗
數碼化是滙豐環球私人銀行過去數年一直關注的重點領域之一，梁穎珊稱現時客戶可以透過流動應用程式投資結構性產品，該應用程式在香港交易時間內提供即時結構性產品報價和下單，並延長交易時間，以利客戶在美國市場早盤交易時段捕捉投資機遇。
在金融科技發展愈加蓬勃的背景下，客戶對資產配置有更高要求，梁穎珊指滙豐環球私人銀行早前推出混合型投資顧問服務「滙豐明策投資」（HSBC Prism Advisory）1，專為環球私人銀行客戶和合資格的零售銀行客戶而設，結合專家指引和數據主導的觀點分析，由來自貝萊德（BlackRock）的業界領先風險管理平台Aladdin Wealth™ technology作後盾，提供機構投資級別的投資組合和風險分析，監測市場風險變化和潛在投資機會。
與此同時，滙豐環球私人銀行推出「滙豐環球私銀通訊」，以第三方通訊應用程式WhatsApp及微信作為官方渠道，客戶能以加密訊息與客戶經理和投資顧問進行一對一對話、視像或語音會議，而客戶也可透過電子簽署功能，以更方便的方式執行投資決策，亦提供股票、交易所買賣基金、外滙、結構性產品、基金和全權託管委託等投資選項，為率先提供廣泛交易功能的銀行之一。
亞洲新世代重視可持續投資
可持續投資正成為主流，滙豐環球私人銀行一直與客戶在可持續發展路上同行，助他們把環境、社會及公司管治（ESG）融入多元化投資組合，降低投資風險。林寶音注意到，過去十年以來亞洲新世代投資者的可持續投資意識不斷提高，而可持續投資亦是一種行之有效的風險管理工具；滙豐與環球基金公司緊密合作，積極物色及發掘可持續投資機會，並推出可持續發展和ESG主題的投資者教育活動，讓客戶更快掌握最新市場發展。
「投資者和政策制定者愈來愈重視影響公司長遠價值的可持續發展，而滙豐的願景是幫助客戶在創造財富的同時為世界帶來積極的改變；滙豐環球私人銀行提供專業ESG風險管理及相關的結構化解決方案，助客戶獲得更亮眼的長遠投資回報。」梁穎珊分享指。
環球經濟前景仍受制於重大不明朗因素，專業、靈活和個人化的投資組合在波動的市況下至關重要。林寶音建議客戶可聯繫值得信賴的客戶經理，以度身訂造長遠理財方案，達成財富管理目標；梁穎珊進一步補充指，滙豐未來將致力擴大結構性產品範圍，以涵蓋更多能夠適應市場變化的資產類別，亦建議客戶可考慮透過結構性產品將其投資組合分散至不同市場和產業，抵禦個別經濟體的下行風險。
註:1只適用於香港專業投資者。「滙豐明策投資」的合資格零售銀行客戶須為香港《證券及期貨條例》內定義的專業投資者。
本資訊旨在提供予香港境内人士。 目前，滙豐仍向一些排放大量溫室氣體的行業提供融資。為減少本行的碳排放及協助客戶減排，滙豐已制定了相關的氣候策略。請瀏覽www.hsbc.com/sustainability以了解更多有關滙豐氣候策略的資訊。
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由香港上海滙豐銀行有限公司 (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited) 刊發。
