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2019年11月12日

柯江明 ETF

柯江明: 【中港】理財通利港金融發展

粵港澳大灣區建設領導小組公布16項進一步推展大灣區建設的措施,財經事務及庫務局局長劉怡翔發表網誌指,16項措施中有6項涉及金融業,可見銀行、保險等金融相關的範疇是推進大灣區建設非常重要的一環。

其中關於中央政府支持在大灣區試點推出的「雙向理財通」計劃受到市場的關注,該計劃實施後能夠令兩地投資者可以投資除股票、債券、基金以外的其他理財產品。劉怡翔表示,香港金管局正與中國人民銀行、外管局等機構積極探討「理財通」相關計劃,希望能盡快在粵港澳大灣區財富管理互聯互通方面取得進展。這是繼「滬港通」、「深港通」、「債券通」和「基金互認」之後,中港兩地金融市場在互聯互通方面獲取的重大新進展。

香港金融業具優勢

作為國際金融中心,香港的金融業相當成熟,且服務優質,一直以來善於服務中國內地和國際客戶。香港市場資金流動自由、投資產品多元化也一直吸引中國的高資產淨值人士。而且香港擁有全球最大的離岸人民幣流動資金池,加上各項跨境措施(例如「滬港通」、「深港通」、「債券通」和「基金互認」等等),自然吸引不少內地高資產淨值人士,也成為國際財富管理公司打進中國市場的首選。香港的簡單稅制及高透明度監管機制,也是吸引海外高資產淨值人士及財富管理人才來港的一個重要原因。根據德勤2018年有關國際資產管理中心的報告,比較其他國際財富管理中心,香港國際財富管理業務在過去7年內錄得高達122%的增長,居各地之冠。

內地對海外投資需求大

而現時中國大灣區內城市有約7100萬人口,人均GDP是中國內地最富有的地區之一,對海外理財產品有龐大的投資需求。

此外,隨着中國金融市場的開放和國際化進程的推進,中國的金融市場和產品都得到了提高和改善,香港投資者對內地的理財產品亦開始有興趣投資。

利港銀行理財業務發展

在過去,中港兩地的投資者主要通過QDII和QFII進行投資,其中以機構投資者和專業投資者為主要參與者,而互聯互通的改革,不僅令投資流程變得更加快捷方便,亦令廣大的零售投資者參與其中。「理財通」若真正開通,有望增加香港銀行理財業務的市場,包括銷售、資產管理、產品開發等在內的各個環節都將受惠,並有機會推動香港金融科技的創新,對兩地市場都是利好消息。

因此整体來看,互聯互通是中國內地與香港金融市場發展的大趨勢,亦能有助於穩固香港作為國際金融中心的地位。

柯江明

惠理

量化投資董事總經理

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