談到銀行在財富管理方面的未來發展，科技理財是大勢所趨，除了數碼理財諮詢的需求急增，人工智能（AI）應用亦日趨普及，銀行因而需要大力發展數碼化服務，以迎合客戶需求。渣打銀行（香港）有限公司（「渣打香港」）最近發表題為《用創新科技管理財富》的研究報告，發現本地富裕投資者積極探索嶄新科技作理財諮詢，以及使用AI進行投資活動，近8成受訪者認為AI在未來三年對他們達成理財目標來說很重要，可見數碼理財諮詢將成為大趨勢。
渣打香港最近委託Sandpiper Research訪問508名香港富裕投資者。結果發現受訪者平均擁有近456萬港元可投資資產，而受訪者中以八十後（35至42歲人士）對AI最有信心，當中35%受訪者認為AI「非常重要」，九十後（27至34歲）受訪者也有26%認為AI「非常重要」。
數碼理財諮詢需求增加
調查指出，隨着數碼時代來臨，受訪者對數碼理財諮詢的認識增強，有多達68%香港富裕投資者有採用此方法，當中40%受訪者透過客戶經理或投資顧問使用數碼理財服務，28%受訪者則自行使用服務。儘管數碼渠道廣泛被使用，84%的受訪者表示仍希望與客戶經理或投資顧問繼續進行面對面的互動。
多數富裕投資者(77%)表示將來會使用數碼理財諮詢。高達93%富裕投資者認為科技及數碼平台的創新在未來5年會改變理財諮詢的方式，且會更頻繁使用數碼理財諮詢。超過四分之三受訪者認為科技及數碼工具會為他們帶來更豐厚的投資回報。
渣打香港財富管理業務主管何文俊表示：「數碼理財諮詢將成為大趨勢。與此同時，我們的調查顯示，用戶在使用新數碼技術時，仍十分依賴客戶經理的持續協助與分析。縱使富裕投資者對數碼理財諮詢愈趨接受，近40%受訪者期望獲得獨家投資建議，以滿足其財富管理需求。」
「科技+人」組成專屬投資組合 讓遠見清晰可見
有見及此，渣打不單積極透過科技創新財富管理業務，還提供市場專業投資意見，讓客戶隨時隨地輕鬆管理財富。其中渣打為零售客戶提供以集團首席投資總監布思哲 (Steve Brice)帶領的財富管理「首席投資辦公室」（Chief Investment Office, CIO）正好滿足此類需要。
另一方面，渣打香港的myWealth服務更可即時剖析客戶現有的資產組合及風險取向，結合最新CIO的市場觀點，評估投資組合健康程度，在整體風險取向及不同投資機遇的潛在回報之間取得平衡。同時亦會根據客戶的投資組合與渣打的資產配置模型作比對，系統性為客戶度身訂造投資方案，助客戶作出明智投資決定，迅速把握每個市場機遇。
專業的客戶經理及投資顧問可以做到結合數碼工具、市場資訊及數據分析，並透過有效的溝通，建立深厚的關係，從而協助客戶望得更遠，讓遠見清晰可見。渣打香港客戶除了可自行透過SC Mobile App盡享myWealth服務的多重優勢，同時亦可在客戶經理的解說下，定期檢視投資組合，把投資分散於不同資產類別，並因應長短綫目標平衡潛在風險和回報。
未來渣打香港將繼續擴展數碼理財諮詢服務，為客戶提供更全面的財富管理方案以建立財富，滿足富裕投資者對專業理財服務的需求，進一步彰顯渣打香港致力照顧客戶財富管理需要的決心。
立即查閱《用創新科技管理財富》英文版報告: https://bit.ly/47PWj7a
想了解更多渣打香港myWealth服務，請即瀏覽渣打網頁: https://bit.ly/3L0sMhr
有關報告
報告由渣打香港委託Sandpiper Research在2023年6月進行，訪問508名香港富裕投資者。受訪者須符合擁有總淨值一百萬港元的可投資資產（扣除未償還按揭貸款金額後）的資格。
（資料由客戶提供）
