新冠肺炎疫情蔓延全球,觸發市場巨震,各類金融資產價格急挫,本港打工仔的強積金(MPF)投資不能幸免。本月以來,整體MPF已錄得接近一成跌幅,而今年截至3月17日的第一季,平均跌幅更達12.9%,本季餘下時間若市況無改善,勢將創下歷來最勁的季度跌幅。翻查往績,強積金表現最差的季度是2011年第三季歐債危機期間,當時按年大跌12.57%。分析預期,金融市場短期仍續波動,強積金回報今年全年會否見紅,取決於疫情何時受控。
3月人均賬面虧損3.2萬
據晨星統計,截至本月17日,首季強積金平均回報急跌12.9%,以去年底強積金總資產值9694.55億元、計劃成員總數436.5萬人計,人均賬面虧損28650元;若以僱員及自僱人士總數284.7萬人計,首季人均賬面更蝕達43926元。去年MPF全年錄得的12.61%回報,已因首季虧損而全部化灰。
單計3月份,截至17日的強積金平均虧損為9.49%,是繼1月及2月分別下跌1.86%及2.16%後,連續3個月見紅。以436.5萬計劃成員總數計,3月人均賬面虧損21077元;以僱員及自僱人士總數計,則每人平均賬面蝕32315元。
五大最差基金全屬股票
首季迄今強積金投資錄負回報,主要是股票基金平均急挫20.76%拖累,尤以歐洲股票基金最傷,平均暴瀉31.71%;其次為日本股票及亞太(不包日本)股票基金,季內分別大跌26.07%及23.61%;去年表現最佳的美國股票基金,季內亦下挫22.5%,位列期內表現最差基金的第五位。而佔MPF股票基金資產較多的香港股票基金,季內平均下滑17.02%,中國及大中華股票基金則跌15.93%。
季內固定收益的投資表現相對較好,錄得平均0.19%漲幅,其中港元債券基金平均升2.26%,是一眾基金中表現最佳。債券基金雖錄得0.18%跌幅,惟幅度輕微,已是「輸少當贏」。另外,港元貨幣市場基金期內亦微升0.34%。
至於預設投資策略(DIS)下的「核心累積基金」首季跌14.3%,「65歲後基金」則跌3.61%。
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