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2018年5月11日

James Gifford 理財方案

可持續投資 把握瞬息萬變機遇

在亞洲,可持續投資方興未艾。儘管仍處於早期階段,但亞洲投資者已愈發重視將環境、社會和公司治理(ESG)因素納入投資流程,這當然是好消息。據聯合國估算,實現可持續發展目標(SDG)每年需要投入高達5萬億至7萬億美元的資金。鑑於2015年全球家庭財富總值高達250萬億美元,民間財富顯然可在填補可持續發展目標的資金缺口方面發揮重要作用。

企業更好地管理風險

對可持續投資最大的誤解之一是,在投資決策中納入ESG因素會影響財務回報。而事實上恰好相反,有證據表明,投資於善待員工的公司、具有環保意識並落實可持續發展計劃的公司,往往可以取得豐厚回報,因為這些公司能夠在瞬息萬變的世界中很好地管理風險並把握機會。

2010年英國石油公司的洩漏事件就是一個很好的例子,這表明公司實施最佳安全準則與作出財務決策一樣重要,因為安全問題決不可小覷。隨着業務流程漸趨自動化,員工可以將更多的精力投入到更具專業性和創造性的工作,因此為員工賦權便成為實現增長和創新的先決條件。我們已愈來愈多地看到,可持續投資的表現可與傳統金融投資相媲美(甚至超越)。

女性投資者較注重ESG

我們為提高投資者意識而作出的努力也頗具成效。各個行業的客戶對可持續投資的興趣日漸濃厚,尤其是女性和千禧世代。這些群體的共同點是:他們的經濟實力不斷增強,對投資進行更全面的評估和布局,同時也更加關心投資決策是否符合其價值觀。波士頓顧問公司的研究發現,65%的女性會基於社會、政治或環境效益來綜合評估投資是否成功,而男性則為42%。同樣,如果投資項目有礙於可持續發展,則千禧世代撤資的可能性是其他人群的兩倍。鑑於管理ESG風險並把握機會能夠直接影響企業績效,因此注重價值觀已成為企業吸引女性和千禧世代的首要之務。

打造更美好世界

隨着業界竭力推動可持續投資成為主流投資方式,提供高質素的產品和投資機會以滿足不斷增長的需求便顯得至關重要。財富管理機構正與金融公司和多邊開發銀行合作,共同尋求創新和可持續發展方案,幫助私人投資者將資金投向符合其價值觀的項目,進而對社會和環境產生積極的影響,同時也能帶來有競爭力的財務回報。

此外,財富管理機構還為企業家和客戶搭建合作的橋樑,使得一些最佳的創意得以付諸實踐。儘管可持續投資的方式多種多樣,但這個概念依然很簡單:如果我們將數萬億美元的民間財富引向積極為社會和環境帶來正面影響的公司,那麼我們就是在打造更加美好的世界。

James Gifford

瑞銀

財富管理投資總監辦公室影響力投資主管

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