上次提及俗稱強積金「半自由行」的「僱員自選安排」推行近8個月以來，巿場上出現「轉會潮」和「整合潮」，未知大家有否把握機會檢視自己的退休大計，挑選心儀的服務供應商和計劃，同時整合賬戶，以便更輕鬆、有效地管理你的強積金投資？無論你選擇「轉會」或「整合」，都須要遞交轉移申請表格。今次會與大家分享填寫及遞交轉移申請表格時要留意的地方。
精明的你要懂得按需要選擇適當的表格。轉移權益表格共有兩款，如果你希望轉移現職供款賬戶內，由僱員強制性供款所產生的累算權益，可以填寫一款名為「僱員自選安排－轉移選擇表格」；而如果你想轉移由過往受僱或自僱時累積的強積金權益，又或者想整合舊有的個人賬戶，則需要填寫一款名為「計劃成員資金轉移申請表」。大家可先認清自己的需要，再向新受託人索取表格，表格亦可從積金局網頁下載。
選定心儀的服務供應商和計劃後，在遞交表格前，你必須確保自己已在新計劃下開立個人賬戶或供款賬戶。要不然，你向新受託人提交轉移申請表格時，便須一併登記開戶和參加新計劃。若你打算整合多於一個個人賬戶，請緊記每整合一個賬戶都需要提交一份獨立的轉移申請表。如果你不清楚有關個人賬戶數目、各賬戶的受託人名稱和聯絡電話等資料，可向積金局查詢。
另外，要留意那些權益可轉移，你可隨時轉移以往受僱累積的僱主及僱員供款產生的累算權益，而每次必須將全部累算權益一筆過轉移。現職的僱主強制性供款部分不可轉移，僱員供款部分則可每公曆年轉移一次。即是說，假如你於去年曾行使自選安排的轉移權而今年打算繼續，那麼今年也要再向該心儀的受託人遞交「僱員自選安排－轉移選擇表格」。如果你有自願性供款，則須視乎原有計劃是否容許轉移。若賬戶內沒有任何自願性供款，請謹記在表格上選擇「沒有」，切勿漏空，否則將被視作未填妥表格。
填表時亦要小心核對資料是否完整和準確，包括受託人名稱、計劃名稱及成員賬戶號碼等。此等資料可從原受託人發出的周年權益報表中找到，亦可直接向個別受託人查詢。請注意，個人資料，如聯絡電話及地址等，若不齊全或與現有受託人的紀錄不符，有可能導至轉移過程出現延誤。最後，各位簽署申請表時，亦要肯定簽名式樣與現有受託人的紀錄相符，即與當初開戶或登記表格上的簽名一致。
大家日後填寫及遞交轉移表格時，只要多加留意上述要點，自然能得心應手，順利把累算權益轉移至選定的賬戶。轉移手續不用透過僱主辦理，你只須直接將表格交予新受託人便可。你亦可以找專業的強積金中介人協助，解釋不明白的地方。整個轉移個程需時約6至8個星期，成功轉移後，你會分別接獲原受託人及新受託人的書面通知。屆時，可別忘了核對轉移金額及賬戶資料是否正確。
吳智珊
