熱門:

2022年4月8日

曹偉邦 保險

曹偉邦: 向動物取經 啟發投資智慧

下周便是一眾打工仔翹首以待的復活節假期。提起復活節,不禁令人聯想到可愛的復活兔。除了外形可愛,我們從兔子身上或可學習到一些投資智慧,對理財和退休有一定裨益。

保持警覺靈活避開危機

在野外環境,兔子屬於被獵食的動物,攻擊力較低,所以牠們的動作靈敏迅速,對周遭環境保持高度警覺,以避開潛在危險。投資世界猶如自然環境,同樣充滿不確定性與威脅,因此投資者亦宜隨時留意市場變化、投資表現及進度,投資策略和組合也要具備靈活性,一旦目標突然有變,或人生出現重大事故或意外,也可以隨時作出配合。

當然,假如投資涉及退休這類長線和重要的計劃,在變更策略及資產組合前必需審慎考慮,切勿因短期市場波動或心志欠缺堅定,便貿然輕舉妄動,所引發的後果可以很嚴重,輕則拖累短期回報,重則影響退休或其他目標的儲蓄進度。

「狡兔三窟」分散風險

除了動作敏捷及警覺心強外,兔子也擅於藏身避禍,成語「狡兔三窟」就是指狡猾的兔子會準備多個藏身之處,以避開敵人。那到底有何值得投資者學習之處呢?就是分散投資,我們應借鑑野兔的生存智慧,將資產分散於多元化的工具、資產類別、行業、市場/地區,以降低集中性風險。假如全副身家都押在同一投資項目,例如單一股票,一旦股市大跌,投資者將面臨巨大損失。

與此同時,投資者也要考慮不同項目之間的相關性,例如中港兩地的股市走勢較相近,加上同為高風險及波幅較大的投資,未必能起到有效的分散風險作用,因此在資產相關性方面亦要深思,正如狡兔的3個窟,也最好分布在不同地方,亦要有一定距離,才不會輕易被敵人一網打盡。

龜兔賽跑保持規律取勝

相信大家都曾聽過「龜兔賽跑」的故事,雖然兔子跑得快,在最初大幅拋離烏龜,但隨後被烏龜反超前,最後贏得比賽,主要有兩大原因:一是兔子於開始時領先太多,自滿大意而輕敵,以至中間休息時睡着了,當驚覺落後時已追不上;二是烏龜堅持不懈的精神,未因進度緩慢而放棄,反而一步步向終點前進,最終取得勝利。雖然復活節的主角之一是兔子,但投資者應該向烏龜學習不停歇的堅毅意志,投資的道理就如龜兔賽跑,是以穩定速度及保持規律,逐步累積財富。

小動物充滿生存智慧,作為萬物之靈的人類應向牠們學習,並將之套用在投資策略方面,令我們的財務基礎更堅實,日後的退休生活更添保障。

曹偉邦

安聯投資

亞太區機構業務總監

回上

信報簡介 | 服務條款 | 私隱條款 | 免責聲明 | 廣告查詢 | 加入信報 | 聯絡信報

股票及指數資料由財經智珠網有限公司提供。期貨指數資料由天滙財經有限公司提供。外滙及黃金報價由路透社提供。

本網站的內容概不構成任何投資意見,本網站內容亦並非就任何個別投資者的特定投資目標、財務狀況及個別需要而編製。投資者不應只按本網站內容進行投資。在作出任何投資決定前,投資者應考慮產品的特點、其本身的投資目標、可承受的風險程度及其他因素,並適當地尋求獨立的財務及專業意見。本網站及其資訊供應商竭力提供準確而可靠的資料,但並不保證資料絕對無誤,資料如有錯漏而令閣下蒙受損失,本公司概不負責。

You are currently at: www.hkej.com
Skip This Ads