近年來，家族辦公室在世界各地興起，創建財資顧問有限公司（「創建財資」）表示，高淨值客戶對優質且全面的投資策劃方案需求日益增加，為了應對蓬勃的市場發展，該企正在擴充並有意引領新一代資管專家加盟 。
創建財資的聯合創辦人及行政總裁陳素娥（Janice）提到，該企的家族客戶來自世界各地，曾於瑞銀集團任職逾廿年的她觀察到，近年來亞洲、以至於香港的家族對設立家族辦公室的需求愈來愈大。
對客戶而言，設立家族辦公室最大的好處是可以獲得量身定做的投資方案。客戶可以通過顧問公司提供的跨資產類別的多種投資策略，在眾多產品中制定專屬投資組合。
舉例來說，只要客戶有需求，創建財資均可提供渠道。該企在港有超過10間的大型銀行、證券商等合作夥伴，只要客戶有戶口，團隊均可代為操作。
最大吸引力：方便+專業
為何近年來客戶對於家族辦公室的需求愈來愈大？創建財資的管理合夥人林丹虹（Karen）解釋，以方便性和專業性來講，客戶意識到設立家族辦公室後，可調用更多的服務。
加入創建財資前，Karen曾為恒生私人銀行高級行政副總裁及客戶關係主管、匯豐銀行（中國）深圳及東莞總經理。相比之下，她認為服務的方便性及寬度是現公司吸引客戶的最大優勢。
Karen指出：「銀行通常有較多部門、需時審核，但顧問平台可依據不斷迭代的市場需求，給予即時回應，同時替客戶貨比幾家，提供綜合視角服務。」
香港家族客戶特點：著重性價比
Karen也提到，不少家族客戶曾經的習慣是在眾多銀行開立各種投資戶口，但隨著監管制度不斷更新、產品日益迭代、人才流動劇烈等因素影響，加上香港家族客戶有「投資精明、價格敏感、注重專業服務」的特點，於近年逐漸改變了管理資產的心態和模式。
同時，現代人愈來愈重視享受生活，很多家族後代已到各地發展，有相當多的客戶旅居世界各地，為了節省管理時間，更傾向把資產交給跨平台且多元化的獨立資產管理公司進行一站式打理。
引領新一代資管專家加盟 配合大數據滿足需求
現時，創建財資的團隊人數約30至40人，成員過去在資產管理、私人銀行、財富規劃領域均擁有深厚經驗。成立到第五年，Janice認為該公司已足夠成熟，希望招攬新一代資管專家加盟。
Janice特別提到，除了顧問人才外，也有意招攬更多的大數據管理人才，以解決市場急速變化的需求。由於創建財資可收到銀行等合作夥伴的觀點總結（house view），故需要後台專家迅速整合所有資訊，並按需要就不同範疇進行分析。
與客戶關係改變 工作自主性高
Karen相信，對於顧問專才來說，加深與客戶的關係是投身該企的一大吸引點。她解釋道：「創造財資從來都以客戶利益為出發點，共同合作，因此深切理解客戶需求的銀行家比較吻合企業發展精神。」
她解釋，很多家族面對傳承議題，顧問往往需要幫忙處理幾代的資產，參加家族聚會更是重要的溝通渠道，與以往在銀行工作的相處模式相差甚遠。
另外，對於生活質素有追求的人也十分適合加入其團隊。相比之下，銀行有不少關鍵績效指標（KPI）、固定會議、程序及繁瑣的文件工作，而創建財資卻不刻意追求KPI。她解釋，因為團隊與客戶的方向性一致，作為顧問的自主性高，成員有很大的自由度規劃工作。
受稅務優惠吸引 客戶喜落戶香港
在吸引家族辦公室落戶方面，她們透露客戶的接受程度比想像中高，他們甚至認為香港擁有寬鬆的稅務條件及毗鄰內地的地理優勢，能夠為資產提供更多增長潛力，故並不抗拒在港落戶。
香港政府大力推廣 有意打造家族辦公室樞紐
兩位還提到，政府致力締造本港成為領先國際的家族辦公室樞紐，這一年多來落實了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》的多項措施。同時，創建財資也是投資推廣署的客戶之一，因此有信心吸引更多家族落戶本港。
未來擴充計劃
未來，除了引領新一代資管專家加盟，創建財資即將擴充並搬到新的辦公室。同時，為了應客戶對信託的需求，該企的創建信託也需要律師、稅務顧問、審計師等專業範疇一同協力發展。
(路透資料圖片)
