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2017年10月31日

陳蕙蘭 ETF

陳蕙蘭: 數碼化主題ETF適合策略投資

上次已和大家談過「大趨勢」(Megatrends)概念,以及從中發掘的自動化與機械人技術主題,今次將討論的另一個大趨勢投資主題則是數碼化(Digitalisation),並會介紹透過交易所買賣基金(ETF)進行相關策略投資的優勢。

科技突破結合人口結構與社會轉變,促使數碼化在個人日常生活、企業與機構運作等各方面得以廣泛應用,有人甚至將數碼化形容為人類史上的第三次工業革命。通過數碼化,現代人享受到更便捷的生活方式,企業與機構則可獲得大幅提升效率、擴闊服務渠道與客戶層、加強服務安全性等多重好處,難怪不少人認定若不推廣數碼化應用,便會被淘汰。

瞄準金融科技

數碼化對很多行業已帶來翻天覆地的變化,當中尤以金融服務行業為甚,行內機構為了適應科技變革與市場需求,對於網絡安全、電子支付過程與金融科技,均須不斷改良及優化,亦為從事相關領域業務的企業帶來龐大商機,同時為投資者締造捕捉數碼化主題的機會,而策略性投資於數碼化主題ETF,應是最具效益的方法之一。

在現代資產配置概念中,經常會提到「核心-衞星」(core-satellite)投資策略,簡單而言即是以穩健及多元化的資產組合作為核心投資,再圍繞核心進行回報有望跑贏大市的衞星投資配置。以環球或區域市場為目標的ETF,顯然是核心投資的理想選擇,數碼化與其他大趨勢投資主題ETF,則是衞星投資配置的好幫手【圖】。

多重優勢兼備

衞星投資以跑贏大市為目標,選擇自行選股或積極管理的主動型基金固然合適,但數碼化與其他大趨勢投資主題ETF,亦能聚焦於特定極具前景的題材,還兼備分散投資與低成本優勢,既省時省力又省成本。再者,ETF旨在追蹤特定指數表現,投資者又可以每日檢視ETF的最新持倉、即時表現及相關成本,透明度極高,可以更佳地保障投資者的利益。

比起非上市的互惠基金,ETF交易更為便捷靈活,流通性亦較高,投資者可因應市況變化,在交易時段內隨時調整組合中的ETF配置,這項優勢在現時愈來愈瞬息萬變的投資環境下,顯得尤其重要。

一般的「核心-衞星」投資策略,會將最少一半資金放在核心投資。希望捕捉大趨勢概念各項主題機遇的投資者,不妨考慮將用於核心投資以外的資金中,撥出部分投資於數碼化或其他大趨勢投資主題ETF,作為衞星資產配置。

陳蕙蘭

iShares安碩

亞太區主管

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