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2020年11月20日

宏觀分析

亞太區家族辦公室市場增長強勁 滙豐私人銀行瞄準機遇 積極拓展超高資產淨值財富管理業務

鑑於全球經濟重心不斷東移,近年亞洲的超高資產淨值人士(Ultra High Net Worth, UHNW)數目及資產規模均持續擴大,帶動家族辦公室發展亦愈趨蓬勃。滙豐銀行發展至今已累積逾150年豐富經驗,配合其龐大環球網絡,一直致力為客戶提供一站式涵蓋財富管理及個人銀行、工商金融、環球銀行及資本市場領域的全方位銀行服務。針對超高資產淨值客戶需求,滙豐私人銀行近年積極投放資源於拓展財富管理業務,包括於去年中旬增設家族辦公室諮詢服務專屬團隊,搶佔市場先機。

香港有望成為亞洲家族辦公室樞紐

滙豐私人銀行超高淨值客戶業務亞洲區主管繆子俊表示,超高資產淨值客戶即其資產淨值需達3000萬美元或以上,而目前滙豐私人銀行掌管亞洲客戶資產管理規模達1,640億美元, 當中超過七成來自超高資產淨值客戶,料未來5年超高資產淨值客戶數目將有雙位數值增長,資產管理規模亦料會翻倍,預期主要增長動力將來自香港,中國及個別東南亞市場。

隨著全球超高資產淨值人士增多,市場對於家族辦公室服務的需求亦愈見殷切。據坎普登研究公司(Campden Research)調查報告指出,截至2019年7月,全球約有7,300個單一家族辦公室(Single Family Office),當中亞太區佔超過1,300家,較 2017年底增長44%,高於世界其他地區,為市場帶來更多新機遇。

滙豐私人銀行家族辦公室諮詢亞太區聯席主管兼高級家族治理顧問黃奕斌指出,香港貴為世界著名的國際金融中心及亞洲最大跨境私人財富中心,同時擁有完善的財富管理體系及可持續發展生態系統,並且人才匯聚,加上近年政府推出多項建議及政策扶持,銳意將香港打造成為亞太區的家族辦公室樞紐,相信將有助吸納更多超高資產淨值客戶駐紮香港設立家族辦公室。

龐大環球網絡一站式全面銀行服務優勢

黃奕斌續指,滙豐為全球規模最大的銀行和金融服務機構之一,透過集團的三大環球業務,包括財富管理及個人銀行、工商金融,以及環球銀行及資本市場,產生協同效應,全方位協助超高資產淨值客戶透過設立家族辦公室,制定機構化的財富管理和傳承計劃方案,包括提供信託、家族管治、起草家族憲章、家族辦公室諮詢、慈善服務諮詢等。此外,滙豐私人銀行於家族傳承業務已具有逾75年的豐富經驗,能全面照顧客戶於創富、守富及傳富的不同階段中財富管理的需要。

繆子俊強調,超高資產淨值客戶當中,有不少為企業家,他們的財富增長來源主要是透過其公司業務擴張、海外上市、拼購、進行融資等而持續擴大。憑藉滙豐遍及全球近64個據點的龐大環球網絡,滙豐私人銀行能應因客戶需要而隨時與其工商金融、環球銀行及資本市場及個人銀行接軌,從而助客戶實現環球化的投資及資產配置佈局,及實施區域性的避儉方案。

疫情下增加另類投資及家族慈善事業比重

儘管今年新冠病毒肆虐全球,繆子俊表示超高資產淨值客戶於3月市場回調後交投仍然活躍,差別在於更重視分散投資,並將資產配置重新分配,如選擇更多元化的投資工具種類及地區性投資,及增大另類投資(對沖基金、私募基金等)比重等,藉以抵抗市場波動。此外,疫情下令不少客戶對於慈善事業亦有更深體會,有見及此,滙豐私人銀行於今年9月啟動了「心腦歷程,由心開始」(Mind Matters)項目,擔當聯繫人角色為客戶配對慈善機構,幫助弱勢社群的同時,亦促進家族基金實現慈善抱負,為社會帶來正面影響。展望未來,繆子俊透露亞洲,尤為香港及內地的超高資產淨值市場及家族辦公室市場將會有快速增長,滙豐私人銀行亦會陸續投放更多資源於優化產品及服務水平, 積極提升數碼化服務,及提供專業的市場資訊給予客戶。同時,亦會持續把握內地市場開放的機遇,不斷加強在中國及亞洲地區在岸及離岸服務,以吸納更多超高資產淨值客戶群,鞏固市場領導地位。

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