積金局主席劉麥嘉軒發表網誌,表示強積金預設投資策略(Default Investment Strategy,簡稱DIS)推出5年已逐漸發展至一定規模。截至去年底,投資於DIS的資產有867億元,在總數1000萬個強積金賬戶中,有260萬個賬戶,即平均每4個強積金賬戶,便有一個是投資於DIS或DIS旗下的兩個基金。
從年齡組別看,按DIS投資的強積金賬戶,較多由年輕計劃成員持有, 29歲及以下計劃成員佔32%,而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。
劉麥嘉軒表示,從投資回報角度而言,自2017年4月DIS推出至去年底,旗下兩個基金「核心累積基金」及「65歲後基金」的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%,均高於同期1.8%的年率化通脹率,累積淨回報分別為五成及兩成半。
她指出,投資回報與收費水平息息相關,而DIS的收費設有上限,規定管理費用不可超過基金每年淨資產值的0.75%,而經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年10月立法會通過的《2021年強制性公積金計劃(修訂)條例草案》規定,隨着強積金受託人和計劃轉移至積金易平台後,DIS的經常性實付開支每年的上限,更會進一步由淨資產值的0.2%下調至0.1%。
對於有計劃成員擔心強積金投資會受到疫情及經濟環境影響,劉麥嘉軒強調強積金是長達數十年的長線儲蓄投資,面對當前非常波動的市場情況,計劃成員須保持冷靜,切忌嘗試捕捉短期市場走勢,以免得不償失。