香港財經 | 2022-03-27 12:09

積金局:DIS推出五年規模漸成

積金局主席劉麥嘉軒發表網誌，表示強積金預設投資策略(Default Investment Strategy，簡稱DIS)推出5年已逐漸發展至一定規模。截至去年底，投資於DIS的資產有867億元，在總數1000萬個強積金賬戶中，有260萬個賬戶，即平均每4個強積金賬戶，便有一個是投資於DIS或DIS旗下的兩個基金。

從年齡組別看，按DIS投資的強積金賬戶，較多由年輕計劃成員持有， 29歲及以下計劃成員佔32%，而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。

劉麥嘉軒表示，從投資回報角度而言，自2017年4月DIS推出至去年底，旗下兩個基金「核心累積基金」及「65歲後基金」的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%，均高於同期1.8%的年率化通脹率，累積淨回報分別為五成及兩成半。

她指出，投資回報與收費水平息息相關，而DIS的收費設有上限，規定管理費用不可超過基金每年淨資產值的0.75%，而經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年10月立法會通過的《2021年強制性公積金計劃(修訂)條例草案》規定，隨着強積金受託人和計劃轉移至積金易平台後，DIS的經常性實付開支每年的上限，更會進一步由淨資產值的0.2%下調至0.1%。

對於有計劃成員擔心強積金投資會受到疫情及經濟環境影響，劉麥嘉軒強調強積金是長達數十年的長線儲蓄投資，面對當前非常波動的市場情況，計劃成員須保持冷靜，切忌嘗試捕捉短期市場走勢，以免得不償失。