【私人銀行暨財富管理】特刊
環境、社會和企業管治（ESG）議題於近年漸受關注，自新冠肺炎疫情爆發以來，各國消費者及企業更重視如健康生活和碳減排轉型等問題，全球加快推動可持續發展，令ESG及綠色投資趨勢日益盛行。其中，中國綠色投資市場更受惠於多項國策扶持，市場預期中國於全球的整體ESG投資佔比將持續增加，可為投資者帶來更多新機遇。滙豐一直快人一步，以客為先，推動ESG投資一向不遺餘力，其資產管理業務更獲得環球投資者組織「聯合國責任投資原則」（United Nations-supported Principles for Responsible Investment, PRI） 授予「A+」評級，足證滙豐於可持續投資策略及管治方面均表現出色。滙豐私人銀行憑藉滙豐的龐大國際網絡及集團協同效應，能為不同客戶度身訂制切合其需求的ESG投資策略部署，助客戶準確捕捉ESG及綠色投資趨勢，創造多元資產增值機遇。
綠色概念及ESG投資產品備受投資者追棒
滙豐私人銀行及財富管理董事總經理兼北亞首席投資總監何偉華指出，近十年來，不同的市場數據分析紛紛顯示，無論於股市及債市，當中涉及綠色及ESG概念的投資產品回報均有增長趨勢。滙豐分析數據亦指，於過去一年，潔淨能源ETF整體回報升幅達140%，股市總回報升幅則只達52%，反映綠色投資產品有利增加投資者的獲利機會。
「近年全球主要國家的大力推動綠色發展，包括中國定立2060年前達至碳中和政策、美國重返”巴黎協定”（The Paris Agreement）、歐洲於2019年十二月推出”歐洲綠色政綱”（The European Green Deal）等，各國社會及企業均需配合政策轉型，新技術需求亦將會洐生出新的市場及行業，因而帶動ESG及綠色投資市場交投漸趨活躍。」
中國2060年碳中和目標帶旺綠色投資
何偉華續指，截至去年年底，全球受管理的ESG資產管理規模（Assets under Management，AUM）達 17,000億美元，同比增加29%，當中主要佔比來自歐洲，亞洲則佔250億美元，其中中國佔180億美元，只佔全球ESG AUM的1%。中國於該領域雖屬發展中階段，但同比增加37%，增速領先全球增長；加上中國「十四五」規劃中亦提及可再生能源佔能源總產量的目標比例由2021年的11%提升至2025 年底的16.5%，預期中國未來5至10年的ESG AUM將會持續大幅增長。
「此外，為了完成2060年達至碳中和的目標，中國推出多項政策推動，如針對企業定制減排限額，此舉除了有助碳交易市場發展外，亦鼓勵了企業加強綠色投資，發行更多綠色債券、增加融資進行減排項目等。另外，國內亦持續加強太陽能及風能發展，相信未來將洐生出更多新技術，預期能為中國綠色投資市場帶來更多新機會。」
滙豐私人銀行致力助千鿋投資者定制ESG投資目標、決策及方案
滙豐植根亞洲逾150年，於ESG發展方面更積極參與及大力推動。滙豐已於2020年制定氣候策略，目標包括於2030年前令銀行各項業務及其供應鏈達至碳中和，成為零碳排放銀行，及為客戶提供持續發展融資及投資，協助客戶減少碳排放，支援客戶轉向更可持續發展的經營模式，與《巴黎協定》設定在2050年或更早之前實現的零碳排放目標相一致。
「透過滙豐集團的協同效應及優勢，滙豐私人銀行可為客戶搜羅更多元化的投資產品，讓客戶可通過如全權委託投資、債券、股票、另類投資、 私募基金、 結構性產品等的不同領域，涉獵ESG及綠色投資市場。」
隨著千鿋世代將承傳家族財富，何偉華相信未來千鿋投資者，將更重視ESG投資。據滙豐調查顯示，約63%滙豐客戶認為投資於可持續發展相關產品，可帶來與傳統投資產品相約或更佳回報；當中有93%的千鿋投資者，更認為其投資組合內必需要包含可持續發展相關決策。未來，滙豐私人銀行將與千鿋投資者客戶建立更緊密的聯繫，協助客戶度身訂制最合適的投資方案，為客戶創造更多可持續的潛在回報收益。
鑒於大量的直接和間接因素的影響，新興市場和中國投資的波動可能極大，而且會出現不同程度的突然變化。這些特點可以導致對這些市場的投資者出現相當大的虧損。
本文並非滙豐向閣下發出的個人化通訊，且不構成亦不應理解為對任何產品或服務的法律、稅務或投資的諮詢意見，招攬出售或建議。閣下決定投資不應以本文為主要或唯一的根據。所有投資均涉及風險，而且可能出現上落波動，更可能變為沒有價值。本稿不涉及獨立投資意見。
由香港上海滙豐銀行有限公司 (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited) 刊發。
