滙豐控股(00005)公布,第三季列賬基準除稅前利潤77.14億元(美元‧下同),按年升1.39倍。今年首三季列賬基準稅前利潤293.71億元,按年增1.45倍。
滙控派發第三次股息0.1美元。今年及明年派息率為50%,當中不包括重⼤須予注意項⽬。
滙控擬進⼀步回購最多達30億美元股份,預計股份回購將於短期內展開,並於明年2⽉21⽇公布2023年全年業績前完成,此舉預計將對普通股權⼀級資本比率產⽣0.4個百分點影響。滙控稱進⼀步回購將視乎是否有適當的資本⽔平⽽定。
滙控表示,盈利增幅有部分是由於去年第三季錄得減值23億元,與計劃出售法國零售銀⾏業務相關,⽽當中有21億元已於今年第⼀季撥回,原因是交易能否完成變得較不明朗。⽬前預計有關業務將於今年第四季重新分類為持作出售⽤途,屆時有關減值將會重列。
第三季收入增40%,達到162億元,原因是加息環境⽀持集團所有環球業務的淨利息收益增⻑,以及非利息收益增加。非利息收益增97%,達到69億元。
淨利息收益率為1.7%,按年升19個基點,按季則下跌2個基點,主要反映將存款轉向定期產品的客⼾增多,亞洲市場尤為顯著。預期信貸損失及其他信貸減值準備為11億元,與去年第三季相若。今年第三季的提撥主要為第三級提撥,包括與中國內地商⽤物業⾏業有關的5億元。
滙控表示,繼續致⼒於今年及明年實現約15%的平均有形股本回報率⽬標,當中不包括重⼤收購及出售的影響。滙控仍然預計今年的淨利息收益將達到350億元以上,⽽⽤於⽣成交易及公允值收益的淨利息收益之列賬資⾦成本將超過70億元。
滙控仍然預計今年的預期信貸損失提撥將佔貸款總額平均值約40個基點。對於今年較去年增⻑約3%的成本⽬標基準,現時預計將會再增加約1%,原因是科技和營業⽀出上升,且預計不會再降低。此外,因應今年第四季的業績表現和策略的持續執⾏,認為與表現掛鈎的酬勞亦可能增加,集團營業⽀出將因⽽再上升約1%。集團擬將普通股權⼀級比率維持在14%⾄14.5%的中期⽬標範圍,並⼒求於⻑期降低此範圍。
滙控⾏政總裁祈耀年稱,集團已連續三季取得強勁的財務表現,正逐步實現今年有形股本回報率約達15%的⽬標。受利率環境⽀持,集團於所有業務和地區廣泛錄得良好增⻑。財富管理業務亦進⼀步受到認可,季內吸引新增投資資產淨額340億元,財富管理⾦額較去年增⻑12%。
他表示,滙控很⾼興能夠再次回饋股東。⾃2023年以來,已三度宣布回購股份,總額達70億美元,並已宣派三次季度股息,總計每股達0.3美元。這突顯集團在持續投資於業務增⻑之餘,亦擁有雄厚的分派能⼒。