大摩 中銀香港(02388)
評級：與大市同步
目標價：30元 (較前收市價27.25元有10.1%潛在升幅)
中銀香港半年純利134.72億元，按年升7.1%，中期息44.7仙。大摩發表報告，將中銀香港2022至2024盈利預測下調，維持中銀香港「與大市同步」評級，目標價30元不變。
大摩指，中銀香港今年上半年稅後淨利潤按年升7%至142億元，高於預期；在強勁的貸款增長和淨息差擴張幫助下，淨息差大致符合預期；減值準備撥備為17億元，高於該行及市場預期；財管業務走軟，手續費表現令人失望，低於預期。
基於對今年的淨利息收入預測有所降低，下調中銀香港2022至2024年盈利預測4.4%、2.7%及2.1%。此外，在外滙交易和掉期收入增加的推動下，上調今年的非利息收入預測，但下調2023至2024年的非利息收入預測，也下調經營開支預測，主因更好的成本管理，預計今年撥備將有所上升。
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