瑞信 新華保險(01336)
評級:跑贏大市 -> 跑贏大市
目標價:47元 -> 45元 (較前收市價34.5元有30.4%潛在升幅)
瑞信發表報告,認為雖然明年首季展望具挑戰性,但新華保險質素有望改善,維持「跑羸大市」評級,目標價則調低4%至45元。
瑞信指,新華保險已為明年首季催谷銷售完成產品準備,其中年金產品改為固定年期,有助減低利息風險;健康險方面,公司將主力銷售旗艦產品「多倍保」。該行預期今年新華保險每股盈利增長50.5%至2.6元人民幣,明年料增長17.4%至3.05元人民幣。
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