花旗集團證券服務部夥拍Citi Business Advisory Services公布最新研究，報告指服務收費持續下降、利潤率偏低，加上監管和合規成本不斷上升，均對財富管理公司持續造成壓力，業界因而需要革新業務及營運模式。
研究發現有71%的受訪者表示整體客戶體驗是選用服務的首要考慮因素。客戶體驗(尤其是數碼客戶體驗)備受高度關注，源於客戶對服務的期望不斷演變，以及顛覆性數碼服務所帶來的威脅。
報告建議，為有效提供更佳的數碼客戶體驗，財富管理公司及私人銀行應專注於革新營運、技術及服務模式。當被問到他們心目中的技術開發策略時，高達75%的受訪者表示會選擇與外部機構合作。
研究亦發現，較可能外判或考慮外判的工種存在明顯的分別。46%受訪者會選擇混合模式，委託第三方供應商為公司內部系統進行升級；66%受訪者已經外判或可能考慮外判交易後服務。
受訪者考慮或外判機會較低的3個領域，包括大部份面向客戶的活動，例如入職培訓和「認識您的客戶」(KYC)(56%)；客戶服務、報告和數據(50%)；以及合規、監管和稅務報告(54%)。
花旗集團機構客戶業務研究部主管Andrew Pitt表示，報告清楚指出財富管理業正處於轉捩點。以中產以至超高資產淨值客戶為服務對象的財富管理供應商必須確保採用合適的營運模式，否則便可能面臨無法與時並進的風險。
