金管局與數碼港合作，並由德勤協助，於今天舉辦第四次「反洗錢合規科技實驗室」(AMLab 4)。AMLab系列協助提升運用數據及科技的能力，以有效應對數碼詐騙及相關洗錢活動日益加劇的威脅，相關風險逐漸影響銀行體系健全，並削弱對數碼金融服務的信心。
AMLab 4滙聚零售銀行、科技公司和業內專家，採用創新及以整體業界為本的方式建立實時詐騙監察，幫助客戶識別及採取行動防止詐騙。
是次AMLab探討幾項能力：主動偵測傀儡戶口，以加強盡早識別相關戶口的能力並警惕騙案的潛在受害人，減少損失。推動業界採用反洗錢合規科技工具，以全面提高實時詐騙監察的成效。約六成零售銀行現正應用網絡分析技術，是三年前的兩倍多。使用數據的最佳實踐方式及在詐騙和洗錢風險方面採取更協調的方式應對。目前約八成零售銀行在監察系統已引入非傳統數據，例如數碼足跡及客戶行為等。
是次活動焦點亦包括「合規科技聯繫」(Regtech Connect)環節。這是一個協作平台讓科技公司示範相關合規工具及解決方案，並與出席的銀行及儲值支付工具持牌人交流。
