「信安香港退休健康指數」調查(下稱退休健康指數)顯示，香港人的退休準備與理財知識水平息息相關，而不僅取決於財富多寡。理財知識或會直接決定一個人如何規劃財務，進而某程度上影響健康、社交和活動，這幾個範疇均是構成健康快樂退休生活的關鍵。
退休健康指數由財務狀況和態度、健康、社交和活動為骨幹，整體分數為56。理財知識較高的受訪者平均指數比理財知識較低的受訪者高出9分。值得留意是，理財知識充滿信心的受訪者反而不會一面倒執着於財務，更嚮往在4個範疇上均取得更佳的平衡。
65%的受訪者表示自己理財知識水平偏低──收入最高的組別(家庭月入10萬元以上)亦不例外。當問及未來投資回報預期時，理財知識較低的組別對投資回報期望過高，預期年回報率為10%，而理財知識較高的受訪者則為7%。
更出人意表的是，72%的人對退休時如何運用積存的強積金沒有明確的想法；51%聲稱退休後生活會依靠積存的強積金及強積金以外的儲蓄；49%的人認為他們已為退休做好了財務準備或已有準備──但從不積極的態度和行為可見受訪者的實際準備和想法背道而馳。
