中銀香港(02388)與施羅德投資管理合作推出「資產配置參考組合」，客戶可按其理財需要及風險取向，選擇環球市場不同資產類別組成的配置組合作參考，有助客戶分散風險並達到長遠投資目標。
是次合作透過分析股票及債券等不同資產的長期回報、風險數據及資產在不同環境下的表現，制定核心資產配置作基礎，並進行短期靈活策略性資產配置，從而為客戶提供5種不同風險水平的「資產配置參考組合」供參考。客戶可因應不同資產配置組合的過往表現，並結合自身的風險接受程度、投資目標及財政狀況等因素，綜合考慮適合自己的資產配置參考方案，從而達到分散投資的目標。
中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌表示，今年首7個月，環球投資市場波動較大，部分成熟股票市場波幅逾30%。截至7月底，中銀香港個人客戶債券基金總資產值按年錄得雙位數增長，貴金屬存摺資產淨值按年增長逾60%，反映在市況波動下，客戶對分散投資以減低投資組合波幅的需求殷切。
他續稱，隨着大灣區「理財通」即將開通及中銀香港於東南亞分行的進一步發展，中銀香港將繼續優化財富管理服務，致力提升線上線下客戶體驗，令更多客戶受惠。
