熱門:

2022年2月16日 香港財經

富達推退休易基金 管理費1.2%

富達國際推出「退休易基金」,該公司香港退休金及個人投資業務銷售總監陳宇昕指出,該基金管理費為1.2%,65歲以上成員並附合相關條件為1.1%。該基金無特定派息機制,基金以累積單位的形式運作,任何回報包括基金所收的股息及債息會在價錢上反映。由於各人需要不同,成員可因應本身需要透過定期提取來製造適合本身的現金流。

至於基金如何在低息環境下可達到跑贏通脹,及面對美國加息如何應對市場波動可能較大的風險問題,富達國際亞洲機構業務(日本除外)投資策略董事簡立恆表示,基金會透過股債混合模式投資,債券最多為90%,債券主要投資於高評級的主權債及企業債,股票成份最多為基金的50%,主要集中於大型有穩定盈利及派息能力的選項,投資市場不會太集中於中港市場,會較在環球性市場,如歐美市場較成熟,大型公司有穩定回報及派息的選項較多,波幅亦較低。

他又稱,美國加息或影響股票表現,惟並非所有股票都受影響,部分股票如金融股仍有較佳表現。在管理風險上,除可減低股票比重,亦可透過揀股來管理相關風險,債券則可透過債券年期的調整及選擇發債企業,雖然利率上或令債價受影響,惟部分企業在信貸利差上受惠,可抵銷利率上升的影響。有關基金的可投資範圍亦包括中國國債,目前中國國債利息較其他國家主權債為高。

回上

信報簡介 | 服務條款 | 私隱條款 | 免責聲明 | 廣告查詢 | 加入信報 | 聯絡信報

股票及指數資料由財經智珠網有限公司提供。期貨指數資料由天滙財經有限公司提供。外滙及黃金報價由路透社提供。

本網站的內容概不構成任何投資意見,本網站內容亦並非就任何個別投資者的特定投資目標、財務狀況及個別需要而編製。投資者不應只按本網站內容進行投資。在作出任何投資決定前,投資者應考慮產品的特點、其本身的投資目標、可承受的風險程度及其他因素,並適當地尋求獨立的財務及專業意見。本網站及其資訊供應商竭力提供準確而可靠的資料,但並不保證資料絕對無誤,資料如有錯漏而令閣下蒙受損失,本公司概不負責。

You are currently at: www.hkej.com
Skip This Ads