中國銀保監會稱，民生銀行(01988)、浦發銀行、交通銀行(03328)和進出口銀行四家銀行開出總計2.98億元(人民幣‧下同)的罰單，因這些銀行在影子銀行、交叉金融業務、風險管理等方面存在違法違規行為。
銀保監會通報顯示，民行、浦發銀行和交通銀行在同業、理財、委託貸款等業務中內控管理不完善，業務制度不健全，前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位，甚至屢查屢犯；風險隔離不到位，理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有發生。
此外，三家銀行產品管理不規範，未完全執行「穿透式管理」要求，部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產訊息；資金投向不合規，為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。
進出口銀行則分別於2008年及2010年違規投資企業股權，數額較大，時間持續較長；租金保理業務基礎交易不真實；違反國家壓降地方債務的政策要求，變相支持地方政府舉債等。
銀保監會最終對民行罰款1.145億元，對浦發銀行罰款6920萬元，對交行罰款4100萬元，對進出口銀行沒收違法所得並處罰款合計7345.6萬元，並對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。
