滙豐控股(00005)宣布,截至6月底止中期業績,列賬基準除稅前利潤216.57億元(美元‧下同),按年升1.47倍。
滙控派第二次股息每股10美仙,亦擬進一步展開最多達20億美元的股份回購。預計股份回購將於短期內展開,並於3個月內完成。今年及以後的進一步回購將視乎是否有適當的資本水平而定。
滙控表示,2023及2024年派息率為50%,當中不包括重大須予注意項目。有信心修訂2023及2024年的回報指引。根據環球政策利率市場目前預示的趨勢,集團現時的目標是在2023及2024年實現約15%的有形股本回報率,當中不包括重大收購和出售的影響。
今年上半年列賬基準稅前利潤217億元,當中包括撥回與計劃出售法國零售銀行業務相關的減值21億元,以及收購英國矽谷銀行錄得的暫計增益15億美元。
期內,預期信貸損失及其他信貸減值準備為13億元,反映儘管通脹壓力持續,但大多數市場的前景更趨穩定。今年上半年的提撥包括與中國內地商用物業行業有關的3億元,以及英國工商金融業務的提撥。
滙控表示,仍然預計今年預期信貸損失提撥將佔貸款總額平均值約40個基點,包括轉為持作出售用途的貸款結欠。未來經濟前景仍然存在一定程度不確定性,尤其是英國,集團亦正監控中國內地商用物業行業相關的風險承擔。中長期而言,繼續使用平均貸款30至40個基點的範圍規劃預期信貸損失提撥。
上半年,列賬基準收入368.76億美元,按年增長50.24%,由於集團旗下所有環球業務的淨利息收益均因利率上升而增長所致,此外亦包括與法國計劃出售事項和英國收購事項相關的影響。淨利息收益率為1.7%,上升46個基點。
滙控稱,鑑於目前市場對全球央行利率的共識,已將今年淨利息收益全年指引上調至350億美元以上。儘管利率前景依然樂觀,預計隨着短期利率上升,重心將繼續轉向定期存款。集團繼續將今年營業支出增長目標定為約3%。該目標不包括收購英國矽谷銀行,以及相關國際投資的影響,該等影響將導致集團營業支出增加約1%。今年第二季,集團錄得2億美元遣散費,預計相關效益將在2023年底和2024年實現。
今年6月底,滙控普通股權一級資本比率為14.7%,較去年第四季增加0.5個百分點。集團擬將普通股權一級比率維持在14%至14.5%的中期目標範圍,並力求於長期降低此範圍。滙控平均有形股本回報率為22.4%。
行政總裁祈耀年表示,集團於上半年表現強勁,有信心實現2023及2024年修訂後的有形股本回報率目標約15%。預期日後仍然擁有雄厚的資本分派能力。滙控仍須加倍努力,尤其是面對環球經濟眾多挑戰,但對未來充滿信心,因為滙控已推展至策略的下一階段,並專心矢志,力求把握機會創造價值,實現收入多元化,同時繼續嚴控成本。