美國大型銀行正面臨金融危機以來最大的監管改革之一，對於應該留下多少資金來應對危機，華爾街和監管層意見存在分歧。
專責銀行監管事務的聯儲局副主席巴爾(Michael Barr)希望，銀行開始運用一種標準化的方法來估計信貸、運營和交易風險，而不是依賴自己的估測。他還表示， 聯儲局的年度壓力測試應該重新調整，以更好應對企業可能面臨的風險。
在巴爾介紹該計劃前，監管層對銀行的資本金規定已經進行長達數月的評估。在今年陸續幾家銀行倒閉後，這個政治敏感話題成為市場關注焦點。巴爾表示，他的調查發現，儘管當前系統總體穩健，但仍需要進行一些改革，讓銀行留下更多資金以預防潛在損失。
巴爾在為華盛頓兩黨政策中心準備的書面講稿中寫道：「這些調整將總體上提高資本要求，但我想強調的是，它們主要會提高最大，最複雜銀行的資本要求。我們將認真考慮各方意見評論，任何調整都會以恰當的，分階段方式實施，大多數銀行已經有足夠的資本來滿足新的要求」。
巴爾表示，他的計劃只有在得到聯儲局、聯邦存款保險公司(FDIC)、貨幣監理署的批准後才會生效。初步草案可能最早於本月公布，但實際的調整可能需要幾個月甚至幾年後才能完成。
他說：「擬議的規則將結束依賴銀行自己對自身風險進行估測的做法，未來將使用更透明和更一致的標準」。
根據該計劃，巴爾稱：「增強資本規則應適用於資產超過1000億美元的銀行和銀行控股公司。目前，此類規定僅適用於業務跨國或資產規模達到或超過7000億美元的銀行」。
