CFA協會研究和政策中心發布一項新研究《人工智能時代下的退休金》，探討人工智能和機器學習技術能夠如何解決全球退休金行業面臨的關鍵問題。
退休金環境日趨複雜，受人口結構變化、確定給付制退休金計劃資金不足、通脹、日益擴大的社經不平等以及理財能力的缺口等因素影響，令退休人士面臨退休金不足的風險。
研究包括來自澳洲、日本、英國和美國市場的案例研究和專家訪談，並舉例說明新技術的整合如何使退休金受託人和受益人能夠做出更明智的決策。
CFA協會歐洲、中東和非洲地區倡導部主管Olivier Fines表示，人工智能的優勢不僅是提高運營效率。從新成員的入職到賬戶管理、計劃治理、投資管理和提取策略，人工智能和機器學習在解決退休金行業面臨的關鍵問題上可以發揮正面作用。然而，在使用這項技術時，也需透過透明度和穩健的治理以建立與退休計劃成員之間的信任和良好關係；又認為人工智能應該協助，而非取代人類作出決策，而業界亦需要清晰的目標和基準來評估模型有效性。
