友邦保險(01299)表示,近年客戶傳承財富需求愈來愈高,故與信託公司智德(Zedra)合作推出保險金信託服務。在友邦購買合資格產品,新保單保費整付額100萬美元或以上,或年繳保費10萬美元或以上,可獲安排轉介到智德成立保險金信託方案,並可免信託成立費及年費優惠,但需要在新保單簽發後6個月內完成。而友邦亦會安排由安永提供的稅務及法律諮詢服務,首小時免費用,一小時後亦有收費優惠。
友邦首席財富管理總監張嘉駒表示,參考市價,信託成立費用一般介乎4萬元至7萬元,年費則約為8000元,而友邦提供優惠為2000元;而稅務諮詢費用坊間一般收取每小時800美元,友邦與安永合作的首小時免費,期後每小時優惠價500美元。
他指出,雖然不少保險產品已可做到資產傳承,但高端客戶一般會有更多要求,成立信託可更有效將資產傳承,例如可按投保人要求,分期發放賠償額予受益人,亦可確保未成年子女可傳承資產,以防如傳統保險般,受益人未滿18歲或會將賠償發放到監護人手上。