香港財務策劃師學會發表「港人財務目標及退休實踐度」調查結果顯示,四成港人無財務目標,逾六成退休「靠自己」。
學會在今年8月6日至31日進行網上調查,搜集港人對理財及退休策劃的取態,調查結果顯示,四成受訪港人沒有制訂財務目標;而較低收入群組(月入1.5萬元或以下)亦明顯較富裕群組(月入6.5萬元或以上)欠缺理財方向,前者僅46%,後者則有多達73%有制定財務目標。
調查亦發現,無論是哪個年齡層或收入群組,均把首要的財務目標定為置業,其次是退休準備及醫療開支。被問及退休收入的來源,最多市民選擇銀行儲蓄(27%)、投資(20%)及強積金(16%)。
調查顯示,受訪者中有16%人士認為強積金是可靠的退休收入來源,僅次於銀行儲蓄(28%)及投資(基金/股票/債券)的20%。
香港財務策劃師學會行政總裁劉振輝表示,港人理財焦點於投資回報上,忘記背後的風險及合適度,是不健康的做法。面對人口老化,加強市民制定退休策劃尤其重要。