警方打擊非法放債及洗黑錢活動,鎖定一個高利貸集團,並於昨日展開執法行動,突擊搜查全港多個目標單位,以「串謀無牌放債」、「串謀過高利率放債」、「刑事恐嚇」、「刑事毁壞」及「洗黑錢」等罪合共拘捕9男4女,年齡介乎14至66歲,當中有6人疑為傀儡戶口持有人進行洗黑錢活動,涉及金額約1.09億元。案中牽涉20名事主,他們的借貸款額由數萬至數十萬元不等。
警方表示,屯門警區於今年上半年經分析後,發現與收數相關的刑事案有顯著上升趨勢,並發現有放債人透過cold call或社交媒體,誘使信貸評級較低的人士借錢。在借貸過程中,放債人會收取行政費用,實際的年利率高達180%至1645%,遠超法定上限的48%。
警方舉例,有事主借款20萬元,但被放債人收取6萬元的行政費,事主實收14萬元,但需每隔10日分4期還款,每次還款7.5萬元,最終還款額達至30萬元,可見年利率非常高昂。
警方表示,事主無力償還債務時,便會收到恐嚇性和滋擾性的電話,及後放債公司甚至會安排行動組進行非法追數,包括淋紅油或用膠水倒塞住所的鎖匙孔等刑事毀壞行為。
警方調查期間,亦發現不法份子會利用傀儡銀行戶口,去收取事主還款及放債,並在2023年3月至2024年7月期間,清洗黑錢逾1億元。警方其後鎖定數名疑犯的身份,包括傀儡戶口持有人、行動組成員,以及打出恐嚇電話的登記人。