憑藉其環球業務網絡在香港和亞洲擁有的獨特優勢，滙豐環球私人銀行多年來致力為超高淨值和高淨值客戶提供全方位的優質財富管理及投資服務。
滙豐環球私人銀行財富管理部資本市場投資業務亞太區主管劉宇池表示：「滙豐的足跡遍布全球60個國家及地區，亦設有不同部門，以服務各類型客戶。跨部門和跨國的龐大網絡正是我們最獨特的優勢。」該行透過聯繫滙豐科創金融部、工商金融部和環球銀行及資本市場部，可為客戶提供由創業至上市前後的融資服務。
他又指：「我們的財富管理服務橫跨不同客戶層，無論客人在哪個累積財富的階段，我們都能夠提供合適的服務。我的部門專責為不同客戶設計財富投資方案，就如餐廳內的廚房配合不同客人的要求特製菜單。」滙豐的超高淨值客戶方案團隊可為客戶量身定製不受資產類別限制的方案，並提供獨特的投資主意及專設的對沖方案和創新的另類融資。同時亦可提供非傳統的財富方案，包括參與資本市場、直接投資機會和複雜的企業融資諮詢服務。
滙豐環球私人銀行財富管理部資本市場投資業務亞太區主管劉宇池表示，該行的專業團隊能為家族辦公室和超高淨值客戶特製投資方案。
超越私人銀行服務
滙豐致力於提供全面的投資方案，以涵蓋更多能夠適應市場變化的資產類別及金融產品，協助客戶在積極尋找有利機遇的同時，有效分散投資組合的風險。
劉宇池指出：「我們的產品部有專業團隊為家族辦公室和超高淨值客戶特製投資方案，由投資和對沖產品至增持和減持股份，我們都可彈性迎合他們的需要。」
滙豐環球私人銀行設有「機構家族辦公室整合模式」服務，使家族辦公室客戶能夠直接獲得滙豐環球資本市場及證券服務團隊的機構化服務。此外，該行的「Triple I」（Investment Intelligence for Sophisticated Investors）服務針對超高淨值客戶的需要，提供資本市場和另類投資等解決方案，以便他們在全球進行跨資產類別的客製化交易，敏捷應對變化萬千的投資市場。
另類投資需求持續攀升
在過去三年半１，滙豐投資及財富解決方案業務在亞洲的新增投資資產淨額達1500億美元。截至今年上半年，該行在亞洲管理的資產達6000億美元，為目前亞洲最大的財富管理公司之一。
在另類投資方面，該行在亞洲的資產管理規模在2024年上半年按年錄得雙位數增長；資本市場在亞洲區收入亦在今年上半年錄得強勁的雙位數增長。劉宇池說，滙豐的私人市場投資服務，類型廣泛，包括私募股權、房地產及基建債務；相關產品的潛在回報一般相對較高，但投資年期亦較長；客戶也可選擇於私人市場參與共同投資，亦可考慮開放式基金和結構性產品，以保持較高流動性。
美經濟「軟着陸」市場續波動
劉宇池指：「美國就業市場數據仍然健康，通脹處於可控範圍內，加上息口仍然高企，預料聯儲局還有很大減息空間。在美國經濟『軟着陸』的背景下，我們對美國股市維持正面看法。」但他續說，部分美股估值偏高，投資者必須小心選股；整體而言，美股仍會持續波動，建議分散投資。
該行建議，在減息期間延長固定收益產品的年期，以鎖定較高息率及受惠於產品升值，同時以結構性產品維持收益率。
人工智能 提升投資體驗
面對日益波動的投資環境，以及全球金融科技發展日新月異，客戶對資產配置有更高和複雜的要求。劉宇池指，滙豐環球私人銀行在科技創新領域投入大量資源，積極探索和評估採用人工智能以提升客戶體驗的可能性。例如，該行正在提供資本市場產品的地區開發和測試「人工智能市場」（AI Markets）。
這個為機構投資者打造的數碼交易平台，利用自然語言處理（NLP）引擎，讓用戶可以獲得客製化的金融市場分析、存取滙豐即時和以往的跨資產數據庫，並瀏覽最新的市場資訊。
劉宇池說：「『人工智能市場』原本由滙豐的環球銀行及市場部使用，現已擴展至財富管理服務的應用。平台連接滙豐龐大的數據庫，由人工智能系統提出交易意見，暫時適用於外匯市場數據。」他指，香港及新加坡客戶可透過客戶經理在這平台取得所需分析。
此外，「滙豐明策投資」（HSBC Prism Advisory）的財富管理顧問可利用貝萊德Aladdin Wealth™ 風險平台去幫助客戶分析環球市況、了解客戶的投資組合和相關風險，為客戶開拓更多未來投資機遇。該平台亦可為投資組合進行模擬壓力測試，評估若金融危機或疫情等「黑天鵝」事件再次出現時，將對客戶有何影響，讓他們及早準備。
「面對充滿不確定因素的金融市場，靈活和個人化的投資組合十分關鍵。客戶經理及投資顧問可與客戶度身制定投資組合，為個人與家族未來的財務需要早日部署，達成長遠守富傳富的目標。」劉宇池分享說。
註：１2021年至2024年上半年
聲明：
鑒於大量的直接和間接因素的影響，新興市場投資的波動可能極大，而且會出現不同程度的突然變化。這些特點可以導致對這些市場的投資者出現相當大的虧損。
本文並非滙豐向閣下發出的個人化通訊，且不構成亦不應理解為對任何產品或服務的法律、稅務或投資的諮詢意見，招攬出售或建議。閣下決定投資不應以本文為主要或唯一的根據。所有投資均涉及風險，而且可能出現上落波動，更可能變為沒有價值。
由香港上海滙豐銀行有限公司（The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited）刊發。
