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2022年8月1日 港股直擊 香港財經 國際財經 重要通告

滙控中期稅前少賺15% 擬明年復派季息

滙豐控股(00005)宣布,截至6月底止中期業績,列賬基準除稅前利潤91.76億元(美元‧下同),按年跌15.34%,派中期股息每股9美仙,按年增加28.57%。

滙控表示,鑑於現時的回報預測,預期2023及2024年的派息率約為50%。滙控亦擬於2023年恢復派發季度股息,但預料恢復季度派息的初期,首三季的股息會低於2019年底前每股0.1美元之過往季度股息水平。

今年上半年列賬基準稅前利潤減少15%,滙控稱,反映預期信貸損失及其他信貸減值準備錄得提撥淨額,而2021年上半年則錄得撥回淨額。今年上半年經調整除稅前利潤106.73億元,按年跌7.5%。

期內,列賬基準預期信貸損失錄得11億美元提撥淨額,當中包括8億美元的第三級提撥,以及反映經濟更趨不明朗和通脹加劇的額外準備。有關提撥因與新冠疫情相關的餘下儲備已大部分撥回而被部分抵消。相比之下,去年上半年則錄得7億美元撥回淨額。

滙控表示,繼續預期今年的預期信貸損失提撥將回復至平均貸款額30個基點的正常水平,並確認有可能存在一致經濟前景有進一步惡化的風險。

上半年列賬基準收入微跌至252億元,主要是貨幣換算的影響及今年上半年業務出售計劃的虧損所致。經調整收入增加4%至257億元。

滙控稱,今年收入前景繼續向好。根據目前市場對環球央行息率的共識,加上繼續預期今年的貸款可達致中單位數百分率增長,預期今年的淨利息收益將至少達310億元,2023年則至少達370億元。儘管面臨通脹壓力,仍有信心今年的經調整營業支出可維持與去年相若的水平。現時的目標是2023年的經調整成本較2022年增加約2%,之後亦會維持嚴格的成本紀律。

今年6月底,滙控普通股權一級資本比率為13.6%,較去年底下跌2.2個百分點。滙控表示,力求於2023年上半年將普通股權一級資本比率維持於14%至14.5%目標範圍內。儘管集團不大可能於2022年進一步回購股份,但於未來數年,預期可將超出執行策略所需的剩餘資本回饋給股東。出售法國零售銀行業務的預計虧損,料將於今年下半年對普通股權一級資本比率產生約30個基點影響。

集團過去兩年來推行增長及改革計劃之成效,讓集團有信心更新回報指引。因應目前市場引伸的環球政策利率走勢,並注意到宏觀經濟環境持續不明朗,現時預期自2023年起,平均有形股本回報率將至少為12%。

行政總裁祈耀年表示,今年上半年的業績反映集團策略的持續效應,不但收入增長動力加強,成本亦受到嚴格控制。集團在擴展和改革滙豐業務方面取得的進展,意味集團在踏入當前利率周期之際享有強大優勢。有信心有形股本回報率自2023年起至少可以達到12%,創出十年來最佳成績。

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