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2022年9月1日

陳宇昕 理財方案

按4原則選擇可持續發展投資

過去一年,高溫乾旱大地龜裂、暴雨肆虐山河狼藉、野火蔓延森林燒成焦土的畫面輪流在新聞片段中出現,令可持續發展的議題比以往更受關注。時至今日,大多數人已了解可持續發展不僅限於日常生活的環保習慣,並可提升至經濟層面,而藉着個人的小投資可以影響大世界潮流。

富達國際一項調查顯示,逾半數香港受訪者傾向把主要儲蓄或投資,存放在最容易了解並可能獲取最佳回報的商品上,其次是相對低廉及風險較低的機會,相信這亦是一般投資者的取態。

冀藉投資帶來正向改變

隨着可持續發展意識抬頭,各地投資者開始對個人可持續投資有更多期待。根據調查,50%香港受訪者表示,「希望我的金錢能為世界帶來正向的改變」,也有47%的港人認同藉由選擇新的儲蓄或投資目標,創造積極改變世界的可能性,其中大家最希望就氣候變化、可持續消費及公民權益等議題帶來正面影響。

談及可持續投資,香港投資者雖然展示一定程度的支持,但同時表示對現階段市場上的可持續投資承諾有所保留。僅四成港人表示會把主要儲蓄或投資投放於可持續發展,並投資於對社會環境負責的企業;部分原因是擔心企業或無法兌現可持續投資的承諾,或投資難以獲得良好回報等。

但投資者希望以個人力量為世界改變作出貢獻,亦願意相信可持續發展的前景亦非易事,因市面上的相關投資產品多不勝數。

「LIFE」四大挑選原則

現時有不少投資產品均強調「可持續發展」或「ESG」,但每家公司的投資決策及標準各有不同,因此各企業的實踐和範疇並不一致。投資者如希望避免投資於各種「漂綠」產品,建議可參考「LIFE」四大原則,即Lead(領導參與),管理團隊高度參與並積極行使股東投票權以影響企業決策;Initiative(主動挑選),除了根據國際標準,管理團隊若擁有專業投資研究並自建評估模型,不僅更具前瞻性,且更有助推動ESG的發展;Focus(聚焦可持續性),管理團隊積極尋求提升產業進步的營運方式,同時致力落實可持續發展;及Earning(回報表現),根據富達研究顯示,重視ESG的企業回報表現,在市場波動下較ESG落後的企業相對穩定,且長期更有能力提供具吸引力的股息增長。

可持續投資為可持續發展帶來正向的改變,以個人角度的可持續投資亦可為改變作出貢獻。大家可按「LIFE」四大原則,找出具社會責任的可持續投資項目,攜手透過投資推動社會環境的更進一步發展。

陳宇昕

富達

香港退休金及個人投資業務銷售總監

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