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2022年1月28日

理財方案

滙豐向高資產淨值客戶推出「滙豐投資組合顧問服務」

[財富管理專刊]

滙豐去年向滙豐尚玉及卓越理財客戶推出理財方案「匯財智富服務」,推出至今已發出超過17萬份風險分析報告,其中5萬1千個客戶更透過此服務重整投資組合。最近公布再向高端客群新推優化版理財方案「滙豐投資組合顧問服務」,為業界首創、專為規劃投資組合的財富管理方案,以協助擁有可投資資產達100萬美元以上的滙豐高資產淨值專業投資者客戶規劃多元化組合,應對波動的市場,服務涵蓋全方位投資產品,包括單位信託基金、債券、股票、結構性產品、認股證及現金。無論何時何地,客戶更可以輕鬆透過手機應用程式盡享「滙豐投資組合顧問服務」,滿足無遠弗屆的財策需要。本報專訪滙豐香港區財富管理及個人銀行業務客戶財富管理主管安博哲,以及滙豐香港區財富管理及個人銀行業務客戶、國際及市場策劃主管許長虹,簡介推出新服務的原因,以及如何為客戶帶來多元化投資機會。

高淨值人口正高速增長

香港高淨值人口正有高速增長,滙豐預期,未來5年香港高資產淨值人口,每年平均12%增速,安博哲表示,「截至今年 6 月,滙豐高資產淨值客戶的資產管理規模按年增長近三成。以100萬美元計算,2020年全港百萬富豪人數為52萬人*,並在持續增長。滙豐致力成為亞洲首屈一指財富管理機構,非常了解高淨值和超高淨值客戶的財富管理需求,因此推出『滙豐投資組合顧問服務』,首次向私人銀行以外的客戶,提供規劃投資組合顧問服務,能夠對客戶的整體投資組合作出全面評估,在整體投資組合不超過風險承受能力的情況下,讓客戶可選擇更多不同風險程度及回報的產品。」

隨着投資者變得愈來愈精明,以及對獨特的投資產品需求持續增長,要滿足他們的投資需求並不容易,許長虹對此深表認同,「我們相信高淨值客戶對個人投資需求非常了解,並渴望與值得信賴的合作夥伴一起為財富增值,滙豐因此為他們的投資組合提供專業的見解和觀點,支持他們實現財務目標,通過『滙豐投資組合顧問服務』對不同市場情境的模擬,助客戶提前規劃投資策略和應對措施。」

引入「Aladdin」財富技術

「滙豐投資組合顧問服務」獲得《彭博商業周刊/中文版》「金融機構大獎2021」優端客戶級別服務卓越大獎,反映了產品的卓越性,安博哲認為優勢之一是產品引入貝萊德所提供的「Aladdin」財富技術(Aladdin Wealth),「面對疫情,各國政府均推出不同貨幣及財政支援政策,令市場環境面臨不確定性和波動性,客戶因此積極尋求工具,幫助他們在充分考慮風險因素和情景的情況下積累財富。『滙豐投資組合顧問服務』適時引入「Aladdin」財富技術,令客戶能夠通過理解不同資產類別之間的相關性,實現更明智的投資決策,通過投資組合分析,客戶可以了解其投資組合在資產配置、股票板塊、債券板塊、地域、風險貢獻等不同範疇的分布情況,並在投資組合偏離計劃時,及時提醒客戶。」

與去年推出的「滙財智富服務」相比,「滙豐投資組合顧問服務」涵蓋的服務範圍更廣,許長虹指出,「『滙豐投資組合顧問服務』專門面向具有專業投資者身份的滙豐高資產淨值客戶,以往只有機構投資者才能使用此等服務,當中包含了長達30年的洞察力和財富預測,允許客戶總監為其客戶提供更全面的情景,以及有關風險承受能力的建議,助客戶做出明智的決策。」

目前「滙豐投資組合顧問服務」涵蓋全方位的投資解決方案,包括單位信託、債券、股票、結構性產品、認股權證和現金,安博哲表示,「我們正在做進一步的準備工作,未來服務將涉及更廣泛的投資產品,客戶將在當中享受到龐大投資機遇,敬請拭目以待!」許長虹表示,「滙豐的願景和目標是到2025年成為亞洲財富管理機構第一,高資產淨值客戶作為滙豐的關鍵客群,我們將根據其需求持續創新,提供專屬財富解決方案,幫助他們實現理財目標。」

 

*注:瑞信研究院 2021年《全球財富報告》

 


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