投資基金常見誤解

在筆者接觸基金客戶的逾12年經驗中，有很多常見問題或誤解重複出現，所以今次希望一次過解答這些問題。近年比較多人問的問題就是，市面上多了一些標榜每月派息、年息率可達5%至8%左右的基金，他們覺得這些基金好像是穩賺；但真實情況是，這些基金持有的資產主要是一些環球高息股票及債券，雖然它們的派息是高一些，但股票始終是可升可跌的資產，而高息債券的風險更比一般投資級別的債券高，所以在市況不好時，基金內資產價值的跌幅可能多於派息的收益。定期派息基金非穩賺例如一隻固定派年息5%的環球股債收息基金，在過去一年，市況沒有大升或大跌的情況下，如沒有提取利息，讓利息在基金內滾存，總回報只有2.81%，如收取利息 ...

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