2014-12-20 00:00

理財有道 李財思

平均成本法買債 顛覆傳統理財觀

大多數投資者普遍認同定期定額的投資理念，尤其認為應該選擇波動大、回報高的股票基金；可是事實證明，若從中長期投資的角度來看，定期定額投資債券基金的結果，將完全顛覆了一般投資者的長期理財觀。 從過往紀錄顯示，相較於股票基金，債券基金因波動幅度較低且具固定收益的特性，中長期投資較有機會達成理財目標，就算並非投資或理財專家，也能達到理想效果。 投資20年 回報高股票近倍 若果因喜好而選擇股票基金作長期投資也需要挑選市場，因投資首要衡量風險和回報。以各主要指數來看，自金融海嘯後的市場低點，開始定期定額投資各類股票基金和債券基金，可以看到債券基金過去5年回報率毫不遜色。若以投資礦業基金，5年定期定額的投資 ...

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