2024-05-21 00:00

理柏基金香港年獎2024

宏利強積金再創佳績 推智能顧問服務 助成員做好強積金管理

強積金在港人退休投資中扮演着重要角色，基金的長期表現至關重要。宏利強積金於理柏基金香港年獎2024再創佳績，蟬聯環球債券（當地貨幣）三年及五年獎、亞太區（除日本）股票三年、五年及十年獎，意義非凡。

面對目前高通脹和高利率的年代，為退休儲蓄尋找長線的增長潛力是強積金成員關注的重要一環，宏利對平台旗下的基金經理有嚴密監察機制，希望令成員感到安心，找到符合個人風險胃納、財政目標和預算的可行長期策略。

不少成員缺乏管理強積金投資組合知識

宏利香港及澳門退休業務部主管何精怡表示，「根據宏利最新的強積金成員調查顯示，71%的成員表示在管理其強積金投資時曾遇到問題，而多於一半的人表示在管理強積金組合缺乏充份知識，當中包括如何比較不同的強積金基金（22%）、難以理解強積金基金資訊（18%），以及不清楚哪種強積金基金適合自己的風險承受能力（13%）。」

有見及此，宏利試行其首個強積金智能顧問平台，聯手亞洲領先的投資和儲蓄平台Syfe及本港金融科技公司AutoML Capital，向強積金成員提供自動化的投資組合見解和個人化的投資提示，以滿足日益增長的強積金客戶需求。

這個全新的智能顧問平台旨在提供互動的退休教育資訊，協助成員更深入地了解適合他們的個人需求和風險概況的投資組合配置。透過自助的數碼工具，成員可獲取資產類別和基金選項兩個層面的建議。成員可易於在電腦及手機裝置使用，在為期四個月的試行期間，宏利的數碼化強積金供款成員可率先體驗這個易於使用的平台，更多成員將在稍後階段能夠使用這個數碼工具。

演算法助全方位透視資產組合配置

Syfe為數碼投資顧問，其工具大大簡化投資決策過程，為每位成員提供度身訂制、以強積金基金為基礎的單一投資組合。只需數分鐘，該工具便可全面了解成員的個人情況和投資需要，Syfe創建專屬的演算法，從而為每位成員推薦以強積金基金為基礎的合適投資組合，包括全方位透視的資產組合配置，例如各類資產分布及最大持倉等。

Syfe致力提供點對點財富管理服務，根據客戶的風險取向度身訂制，為客戶提供真人理財顧問；Syfe為客戶投資最佳的相關資產如ETF、股票及基金，為零售客戶提供一流的機構級策略（因子投資策略），更率先推出直接指數化的投資組合。

突破性合作將提升強積金體驗

至於在AutoML Capital的平台上，成員將能夠了解自己的風險承受能力，並透過與聊天機械人進行互動交談，獲得關於強積金投資組合中資產類別組成的建議。AutoML旗下強積金人工智能（AI）工具結合其進化的AI引擎「ML Brain」和深入的投資見解，基於AI驅動的市場預測，提供資產配置建議。該工具旨在幫助成員做出適當的決策，有機會優化回報並減低出現負回報的風險。

AutoML作為在香港數碼港孕育和成長的財富科技公司，通過其AI引擎的持續學習和適應性，革新資產配置策略，幫助解開理財策劃的複雜性，讓強積金成員作出更輕鬆的投資決策。

何精怡表示，很高興在宏利「引領客戶數碼化」的里程中，獲得兩家創新的財富科技平台所提供的支持及先進技術支援；有信心這項突破性的合作將提升強積金投資管理的客戶體驗，並加強強積金成員教育，培養更主動及健康退休組合管理的態度，與港人在退休部署路上始終並肩同行。