理財方案 | 2024-04-16 05:00

吳雯慧

香港準備就緒 迎新世代家族辦公室

【家族辦公室】香港近年積極推動家族辦公室發展，致力吸引更多富裕家族來港設立單一家族辦公室。要把握機遇配合市場發展，本地財富管理行業必須發展新的技能，並提高其產品質量和服務水準。現今的單一家族辦公室，在財富管理方面的要求和操作，更像機構投資者。因此，本港財富管理行業面對的挑戰，是如何利用香港作為國際金融中心的世界級實力，滿足這類客戶的獨特需求。

創富步伐加快帶來機遇

在亞洲，由於創造財富的步伐急速增加，家族辦公室的發展成為區內新興的機遇。從新加坡的數據可見其增長速度，當地家族辦公室數量，由2020年約400個，躍升至2022年底的1100個。然而，這數字只屬冰山一角，於2022年，亞洲已有超過15萬人分別擁有最少3000萬美元的個人資產。

迎合現代家族辦公室的需要，將有助提升香港作為財富管理樞紐的地位，並鞏固其作為國際金融中心的聲譽。香港現時穩佔優勢，有望吸引更多財富管理業務，尤其是對大中華地區感興趣的家族。就區域而言，香港與新加坡的市場環境相若，可讓富裕家庭在兩個金融中心之間二擇其一。

香港擁有成功所需要素

事實上，香港已經擁有成功所需的要素。香港建立了一個穩健並具競爭力的監管環境，而且獲政府大力支持。除了豁免單一家族辦公室的相關稅務外，新的資本投資者入境計劃，已於3月1日開始接受申請，該計劃使高資產淨值人士更容易留港定居。

同時，香港也推出吸引國際人才及培育本地技能的措施，例如最近成立的香港財富傳承學院，廣受市場歡迎。同時，剛於上月底舉行的第二屆「裕澤香江」高峰論壇，亦是推動整個財富管理生態圈的一個例子。

香港於機構及個人財富管理方面的雄厚專業知識，亦可助其成就更多。截至2022年底，香港的資產管理總值約為3.9萬億美元，其中1.15萬億美元是私人財富管理行業及私人銀行管理的資產。香港是一個發展成熟的金融中心，擁有世界一流的基建，並能提供各式各樣的本地及國際投資機會，特別是透過投資於中國內地市場的互聯互通計劃。

對家族辦需求不斷演變

香港政府正確地意識到，深化家族辦公室生態圈，將會為香港金融業帶來更多優勢。與此同時，業界也需要提供嶄新的財富管理諮詢服務，以及提升相關的投資管理能力和服務質素，以滿足新世代家族對於財富管理的需求。

我們將於下一篇講解一下，對家族辦公室不斷演變的需求，為香港財富管理行業所帶來的機遇。

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