香港財經 | 2024-02-19 16:03

投資基金公會:MPF投資者或忽視平均成本法好處

香港投資基金公會最新數據指出平均成本法(Dollar-Cost Averaging)和分散投資為強積金成員帶來明顯好處。

平均成本法策略主要是定期持續作出投資。縱觀基金公會的26個強積金基金類別，平均成本法策略在大部分基金類別的1年及3年平均回報均優於一次性投資(Lump Sum Investing)。在強積金制度下，強積金成員定期作出供款，實際已應用了平均成本法策略，受惠於此方法帶來的優點。

此外，由於不少成員較集中投資於香港市場，未必充分把握到近年全球市場的升勢，顯示出分散投資對風險管理及掌握投資機遇的重要性。

截至今年1月的12個月，基金公會26個強積金基金類別中有12個實現正回報。日本股票基金表現在所有強積金基金類別中排名第一，在過去12個月漲升21.9%，其次為美國股票基金和環球股票基金。香港和中國股票基金平均分別下跌30.8%和30.1%。港元債券基金、亞洲債券基金和環球債券基金分別上升3.2%、0.6%和 0.06%。

基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦表示，預計市場在龍年將繼續波動，經濟增長、利率和地緣政治事件的不確定性將影響市場表現，而11月的美國總統大選將進一步加劇不確定性。