香港財經 | 2023-09-25 12:40

金管局發報告分享銀行應用更先進反洗錢合規科技

金管局發表題為「反洗錢合規科技：案例研究與見解」(第2冊)的報告，分享銀行在採用合規科技，以提高打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動(反洗錢)工作的成效及效率的應用實例。

報告載述合規科技在4個範疇的實施及應用實例，包括實時詐騙監察；機器學習應用於交易監察警示的處理；自然語言處理技術應用於媒體監察；以及「單一客戶視圖」分析。

報告第1冊於2021年1月發表，分享不同銀行如何在初期應用合規科技於反洗錢工作流程。在此基礎上，第2冊報告涵蓋更先進的反洗錢合規科技應用方案。過去兩年，本港銀行在採用反洗錢合規科技方面已取得顯著進展。

金管局副總裁阮國恒表示，很高興大部分銀行的反洗錢工作已經遠超合規科技應用的初階，部分更已達到相對先進的階段。深信銀行若能更廣泛地發揮相關的實力，將有助它們監察及應對詐騙與金融罪行風險，以進一步提升香港整體反洗錢生態系統的有效應對。