2023-06-01 11:00

AIA搶攻高淨值市場 一站式「貴賓級」體驗助客戶處理資產傳承

疫情期間，高淨值客戶對於風險及財富管理的需求更為迫切，保險業界在疫情後積極搶攻這一市場。有本地保險公司為高淨值客戶提供一站式專業服務，包括家族信託、資產傳承、稅務等多個項目，讓服務範疇更趨多元化，不再局限於傳統保險的理賠角色。

AIA疫情後搶攻高淨值客戶市場，近日正式啟用銅鑼灣希慎廣場29樓的「友邦峻宇財富管理中心」，專門為高淨值人士一站式提供多個專業範疇服務，是香港業內首創。

該中心籌備9個月後在2023年3月正式開幕，由前線財務策劃團隊長駐，除了提供個人化的保險服務之外，更創新地夥拍多方國際專業顧問，以轉介形式為有需要的客戶提供信託、傳承、稅務、法律、家族辦公室及保費融資等多項服務¹，協助他們輕鬆處理財富規劃及資產傳承事務。

_{(圖片說明：友邦峻宇財富管理中心坐擁維港景觀並設有多個私穩度高的會客室)}

除了「財富」管理外，「健康」也是該中心的重點。舒適寬敞的空間猶如高淨值客戶的私人會所，坐擁開揚維港景觀，室內設計融合濃厚藝術特色，邀請本地年輕藝術家從「五感」出發精心設計，有不同特色的畫作、香味、食物和音樂，在視覺、聽覺、觸覺、味覺和嗅覺層面喚醒身心靈。

中心內還設有多個私穩度高的會客室和多功能活動空間，定期舉辦有關財富管理、稅務或財富傳承等講座，也有許多個人健康、品味興趣、生活享受等活動，讓客戶全方位實踐「健康長久好生活」。5月打頭陣的星級活動是「馬爹利傳世之藝 Martell Art of Blending」，客戶無需遠赴法國，就能如親臨酒莊一般品味不同地區的生命之水奧秘，並且親身擔任「一日首席釀酒師」，特調獨一無二的「訂製調和干邑」帶回家與摯愛分享，活動後獲得由馬爹利頒發的「傳世之藝實驗室釀酒師證書」。

_{(圖片說明：5月舉辦星級活動「馬爹利傳世之藝 Martell Art of Blending」，客戶可特調「訂製調和干邑」並獲得證書。)}

_{(圖片說明：友邦香港及澳門首席營業官詹振聲強調，高淨值客戶群是一個龐大機遇。)}

AIA今年主攻高淨值客群，看準他們有龐大的保障和財富管理需要之外，也非常重視健康，而市場上缺乏同時兼顧這兩方面需求的一站式服務。

友邦香港及澳門首席營業官詹振聲表示，「友邦峻宇財富管理中心」正好結合兩種需求，並貫徹「以客戶為中心」的精神，不斷提升客戶體驗，從而成為客戶的首選和可靠的終身夥伴。他強調，高淨值客戶群是一個龐大機遇，亦是營業團隊的重要市場之一，AIA將繼續進一步拓展有關業務，為客戶提供更專業的保障和更優質的服務。

友邦香港及澳門首席產品主張及策劃官梁莉斯指，全球高淨值客戶在2022至2025年的潛在市場規模達1.54萬億美元²，即使過去三年面對新冠疫情，高淨值客戶不論在人數和財富均有穩定增長，當中以資產介乎100萬美元至500萬美元的客群增長最快，對保障的需求也有增無減，市場潛力巨大。

_{（圖片說明：友邦香港及澳門首席產品主張及策劃官梁莉斯指，疫情期間高淨值客戶對保障的需求有增無減。）}

梁莉斯引述數據說，截至2022年底，市場上中國內地高淨值客戶人數多達130萬人，而香港到2025年高淨值客戶人數也預料達到30萬，顯示市場機遇龐大。

她表示，AIA希望超越傳統保險，長遠目標是建構集身心健康、財富管理、醫療於一身的優質服務生態圈，「友邦峻宇財富管理中心」為整個策略的首個出台項目，今年將啟用另一個專為高淨值客戶而設的養生中心，並推出尊貴客戶會籍，全方位關顧客戶在身、心、靈的健康需要。

（資料由客戶提供）

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¹ _{有關專業服務由獨立第三方提供，AIA及其中介人不會提供任何建議。}

² _{參考資料：AIA委託獨立第三方機構在2021年末所進行的高淨值客戶策略研究(HNW Customer Strategy Research).}