香港財經 | 2023-04-27 17:51

金管局提醒銀行須持風險為本原則進行盡職審查

金管局副總裁阮國恒《匯思》撰文表示，隨着疫情過去，經濟活動轉趨活躍，相信很多新成立或海外企業都感興趣到香港開立銀行戶口，而伴隨而來有關「開戶難」的意見亦有所增加，當中不乏有意見指銀行以「反洗錢」和「高風險」為由而拒絕企業開戶申請。

阮國恒指出，近月積極與銀行討論，亦表明沒有任何法律或監管要求禁止在香港經營的銀行，向虛擬資產相關機構提供銀行服務。同時，金管局提醒銀行須秉持「風險為本」的原則進行客戶盡職審查，避免不必要的程序，亦不應「一刀切」拒絕開戶申請。

除了提醒銀行須以「風險為本」的原則進行客戶盡職審查外，阮國恒稱，隨着市場不斷發展和創新，近年也有不少新業務範疇冒起，銀行也須緊貼市場脈搏，滿足客戶新的業務需要。除了新冒起的行業，香港政府近期也積極「走出去」開拓新市場，如中東和東南亞地區。這些市場潛力優厚，是未來環球經濟的增長亮點之一。

金管局期望，銀行會繼續加強員工在開戶申請方面的培訓，也會在有需要時調撥更多資源設立專職團隊或熱線，幫助企業理順開戶程序，從而捕捉新商機。作為監管機構，金管局會積極參與國際標準的制訂和實施，不時提供指引以協助銀行以平衡與相稱的方式落實反洗錢工作，同時也會繼續與業界保持緊密溝通和合作，聆聽社會聲音，與不同持份者交流，提升客戶體驗。