市場分析 | 2023-02-22 08:00

專業投資者偏好多元化組合 滙豐推出「滙豐明策投資」助全面管理投資組合

[財富管理專刊]

受美國持續加息以及中港股市震盪等因素影響，上年環球市場整體表現遜於預期。投資環境不明朗料為未來經濟增添下行壓力，但今年投資機會仍然存在，利率前景或會漸露曙光。因此，在靜待市場雲霧消散以採取更進取的投資策略前，保持投資並建立多元化的投資組合仍非常重要。

專業投資者偏好多元化組合 配合個人化服務

環球市場瞬息萬變，令投資變得更為複雜。滙豐2022年一項有關中產的研究發現，專業投資者¹平均分配61%總資產作投資，比非專業投資者高約一成。此外，專業投資者的投資組合亦非常多元化，總資產中大部份投資於股票（28%）及基金（16%）。

滙豐香港區財富管理及個人銀行業務客戶及市場策劃主管許長虹說：「專業投資者對投資組合講求更多元化及人性化的選擇，相比單一靠客戶經理或投資顧問提供建議，他們較為著重於數據分析，同時希望在投資決策的過程中有更大的自主權，以充分實現其個人財富管理目標。」

數據主導的深入分析工具　建構理想投資組合

滙豐銀行早前推出機構投資級別的「滙豐明策投資」混合型投資顧問服務。香港滙豐環球私人銀行客戶和合資格的零售銀行客戶1可利用以數據主導的深入分析工具，配合滙豐投資顧問或客戶經理的指引，迅速掌握複雜市況，讓客戶根據其目標作出更明智的投資決策。

滙豐環球私人銀行及財富管理全球和亞洲諮詢主管陳慧美表示：「滙豐銳意於投資組合分析工具及科技方面大量投資，竭力向客戶提供投資組合顧問服務。隨著『滙豐明策投資』的推出，客戶的投資顧問服務旅程將通過持續檢視投資組合以完善客戶投資目標與風險管理的關連，以助客戶作出正確的決定。」

「滙豐明策投資」由貝萊德（BlackRock）領先業界的風險管理平台Aladdin Wealth^TM提供技術支持，利用以數據主導的深入分析工具，同時配合滙豐投資顧問或客戶經理的指引為客戶提供更有效的投資建議。

預測投資組合的未來回報

風險管理是投資的重要一環，即使客戶建構多元化的投資組合以助分散風險，外圍市況同樣對其風險承受程度也有直接影響。透過「滙豐明策投資」的財富預測功能，客戶可模擬投資組合未來30年間的潛在增長，從而為長遠目標作出更完善的規劃。

滙豐香港區財富管理及個人銀行投資及財富管理部主管安博哲（Sami Abouzahr）指出：「我們一直致力尋求創新、前瞻方式為客戶提供精細的投資組合分析，透過『滙豐明策投資』的模擬情境進行壓力測試，藉此檢視投資組合的潛在優勢與不足，協助洞悉前景，讓客戶在波動的投資環境下仍能捕捉潛在增長機遇。」

全面監測投資組合表現 每日追蹤市況

「滙豐明策投資」全天候監測投資組合表現，一旦偏離預測，將向客戶發出及時提示並提供個人化建議。在市場急劇波動時，能及時知悉其投資組合面對的風險及機遇，根據客戶的個人投資需要制定出合適解決方案。

許長虹說：「憑藉對客戶需求的深入了解，『滙豐明策投資』結合業界領先科技與投資顧問的客制化建議，帶來量身訂造的投資組合顧問服務。作為市場上首間提供機構投資級別分析工具的零售銀行，我們的服務亦涵蓋富裕及專業投資者客戶，未來將繼續透過產品創新及卓越服務，全面滿足其多元化的財富管理需要。」

^*投資涉及風險。
¹只適用於香港專業投資者。「滙豐明策投資」的合資格零售銀行客戶須為香港《證券及期貨條例》內定義的專業投資者。