理財方案 | 2022-05-12 17:38

瑞士寶盛私人銀行獨具優勢 加快拓展大中華區市場

受惠於亞洲區經濟高速增長，區內高淨值人士數目不斷增加，為香港私人銀行業帶來巨大商機。歷史悠久的瑞士寶盛私人銀行早已在香港和新加坡成立記賬中心（Booking Center），至今已穩佔亞洲區前五大私人銀行地位，在業內享有領先優勢。

瑞士寶盛私人銀行大中華區私人銀行主管及香港分行行長戚志雄（David Shick）表示：「我們自從在港、星兩地設立瑞士以外的第二個基地以來，業務一直高速成長，現已成為區內前五大私人銀行，反映市場認同我們以客為尊的服務宗旨。」

他續說：「我們多年來看好大中華市場的發展，預料在未來􀀖年這仍會是亞洲區業務的增長引擎。即使增速放緩，內地經濟的增長也會較其他地區為快。」他指出，亞洲是該行的第二個本土市場，而香港作為中國的窗戶，將受惠於大灣區經濟發展，享受天時地利的優勢，而這方面新加坡是難以複製的。

該行去年在港大力擴展業務，並將在原有中環辦公室外，在太古坊新設立達十萬平方呎的辦公室，顯示其對大中華區市場極具信心。

香港成單一家族辦公室中心

政府最近發布了諮詢文件，計劃為在港成立的單一家族辦公室提供稅務寬免，加強香港作為國際金融中心的地位。

戚志雄稱：「私人財富管理公會（PWMA）和業界近年已作出很多努力，爭取令香港成為亞洲區單一家族辦公室中心。而政府提出的稅務寬免建議更是一大突破，將可推動私人銀行業加快發展。」

他指出，在過去半個世紀，香港滙聚了大量會計、法律和信託人才，形成了行業生態圈，對單一家族辦公室而言較新加坡更具吸引力；而且，香港擁有大量熟悉處理複雜資產（complex asset）的人才，可支援該行的業務發展。

提供多元化財富管理方案

他說：「信託應包括所有資產，不只是財務資產。我們可以為客戶的複雜資產進行估值，然後加入信託中。很多同業集中推廣標準的信託產品，未能提供有關服務。」他直言，瑞士寶盛能夠貫徹恒久不變的承諾，做到真真正正的開放式架構（Julius Baer open architecture），不會推出自己的投資產品，而是完全從客戶角度出發，為他們度身訂造解決方案。

自1890年成立以來，瑞士寶盛一直專心致志為客戶提供卓越的財富管理服務，以及財務規劃、財富結構、財富傳承、退休、移居和公益慈善相關的專業建議。該行現時全球僱員人數達6700 人，遍布60多個地點，其中1500名員工位於亞洲。

戚志雄說：「我們以建立跨越世代的互信關係馳名，並且深入了解客戶家族事業的需要。」他表示，該行專注於穩健傳統和長遠關係，擁有任職多年的資深員工，以親切和貼心周全的服務取得客戶的長期信任。

憑藉其雄厚實力和專業服務，該行去年獲得由《國際私人銀行家》頒發的全球財富管理大獎，並連續第12年榮獲《財資》雜誌的「亞洲最佳精品私人銀行」獎項，以及其他多項專業殊榮。

為可持續能源發展作貢獻

近年亞洲區客戶愈來愈注重可持續經濟、慈善事業和財富傳承等議題，當中新一代客戶較關注氣候變化、可持續能源和環境、社會及管治（ESG）等方面的發展。自2014年以來，瑞士寶盛贊助國際汽聯世界電動方程式錦標賽（Formula E），推動可持續能源發展。

戚志雄稱：「這不只是為賽車，而是為氣候變化和可持續能源作出實質貢獻。我們也一直很支持電動車這種可投資的科技，並向客戶介紹當中的投資機遇。」例如，電池佔一架普通汽車約兩成成本，但在電動車卻佔五成，其製造、回收和充電設備都甚具投資價值。

善用科技加強與客戶聯繫

未來私人銀行如何提供投資顧問服務，將取決於客戶對科技應用的接受程度。

傳統投資顧問能為客戶提供個人化體驗，而機械理財顧問則有助提升服務效率和準繩度，兩者相輔相成。

為此，瑞士寶盛去年􀀕 月推出了數碼顧問平台（DiAS），分析客戶需求和給予建議，也讓客戶經理騰出時間，進一步提高服務質素。憑藉DiAS，該行同年在「亞洲財富科技獎」（WealthTechAsia Awards）中獲得了前台（Front Office）獎項。

 

（資料由客戶提供）