香港財經 | 2021-11-05 19:03

金管局首推反洗錢合規科技實驗室

金管局推出首次「反洗錢合規科技實驗室」(AMLab)，加強銀行的能力以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失，減低銀行業內的風險轉移情況以及提高反洗錢生態系統的整體效率。

是次AMLab主要探討網絡分析以應對欺詐相關的傀儡戶口風險，並通過反洗錢方面的公私營夥伴合作加強數據和訊息共享。首批參與的5間銀行將會由數據專家協助首次使用合成數據，並製成網絡圖以進行實驗，藉此識別可疑傀儡戶口網絡；學習如何將非傳統數據例如互聯網規約(IP)地址，結合到較傳統的數據集例如交易數據，以作分析；以及發展相關技術和能力，以應用網絡分析識別潛在洗錢風險。

AMLab系列是金管局與一眾銀行合作的新階段，以協助銀行在採用合規科技的過程中作出適當的決策。現時，銀行業界在採用反洗錢合規科技方面取得良好進展，在2019年有超過60%(120家)銀行尚未開始採用合規科技工具，如今已經引入例如機械人流程自動化、自然語言處理和無代碼工作流程自動化解決方案，藉以優化反洗錢工作及改善客戶體驗；53家銀行正在或探索使用非傳統數據，其中70%的銀行因此發現過往無法知悉的異常關係和交易；以及19家銀行正在或探索進行網絡分析。