2020-09-25 00:00

公司客遙距開戶 金管局闡明原則

金管局向銀行等認可機構發出通告，闡明有關為公司客戶遙距開戶的主要原則，認可機構可採用各種方式包括利用科技，進行客戶盡職審查。金管局強調，認可機構採用的客戶遙距開戶流程，應至少與客戶親臨與員工面見般同樣穩健。 流程須與面見般穩健 有別於個人客戶開戶情況，銀行一般都會透過獲授權的公司代表與公司客戶建立業務關係，相關的客戶盡職審查較個人客戶複雜。 通告指出，《打擊洗錢條例》及《打擊洗錢指引》對認可機構為公司客戶遙距開戶方面提供靈活性，並符合打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的國際標準。認可機構可採用各種方式進行客戶盡職審查，例如聘用第三方中介人代進行審查程序，以及由獨立及適合的人士認證客戶的身份證明文件 ...

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