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2020-01-18 00:00

市場御言

生命周期理念 投資潛力龐大

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雖然政局不穩及環球經濟放緩,2019年卻是投資者豐收的一年。香港強積金亦不遑多讓,去年平均回報率達12.7%,並約有99%的成分基金錄得正回報。 擁有生命周期投資理念、俗稱「懶人基金」的預設投資基金(DIS)更由於投資美股的比例較高,全年回報高達16.6%,又一例子顯示出收費與回報並沒有必然關係(DIS管理費僅0.75% vs 混合資產基金平均管理費為1.59%)。 根據積金局統計,截至去年9月,投資於預設投資策略或旗下基金的強積金賬戶,已從2018年6月的158萬個增加至209萬個,資產值達到440億港元,但是相對於香港所有強積金約9049億港元的總資產規模來說,DIS僅佔約4.9%,可見增 ...

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