宏觀分析 | 2019-03-06 10:13
康宏致力成為「理財管家」 為客戶勾劃全面的理財藍圖
很多人在選擇理財產品時，除了會挑選有信心的公司，專業的理財顧問也是重要因素。康宏金融集團(「康宏」)首席產品及策略總監梁潘月寶(Bonita)除了負責揀選康宏銷售的產品組合，更著重提升理財顧問對產品的專業知識，讓客戶得到專業且全面的理財服務。
康宏金融集團(「康宏」)首席產品及策略總監梁潘月寶(Bonita)。
市面上理財產品供應繁多，而且日新月異，要讓康宏的理財產品既吸引又具競爭力，康宏與超過一百家環球保險企業、基金公司和強積金供應商合作，提供逾千種多元化的理財產品供客人選擇。
「我們是市面上提供最豐富且多元化理財產品的平台，不過這樣還不夠。」Bonita表示，以前理財顧問從電郵和小冊子得知產品資訊，對產品認知未必透切了解。自她去年加入康宏後，重點提升理財顧問的產品知識。首先，她加強康宏與各產品供應商的溝通，不單進行定期會面以了解產品特色，同時尋求提供獨家產品的機會。另外，每當有新產品推出前，均會進行內部的產品簡介會，康宏亦會定期與供應商合作舉辦工作坊，例如年金工作坊、危疾／醫療核保工作坊，和索償工作坊等，「理財顧問的專業產品知識，有助為客戶勾劃全面的理財藍圖。」Bonita表示。
舉辦學堂 提供最新市場資訊
Bonita說今年會推出產品學堂，讓理財顧問定期接收最新市場資訊，了解環球市場趨勢，加強理財顧問熟悉各種產品類型，在芸芸產品當中，為客戶挑選最適合的理財方案。「康宏理財顧問團隊充滿熱誠和幹勁，我相信學堂能令他們有效裝備自己，提升效率，發揮康宏獨有的市場優勢。」
康宏不時與業務伙伴緊密合作，為理財顧問舉辦多場研討會。
康宏致力創新與時並進，亦鼓勵理財顧問不斷進修，以確保服務水準。
接入保險公司平台 購買手續更簡便
除了提升理財顧問團隊的知識，今年另一目標是透過金融科技提升效率，例如與各保險公司的系統更好地配合。其中包括全面加強公司網上產品平台的內容質素，提供產品比較功能，讓理財顧問可更迅速配對客戶需要與產品，為客戶提供更優質的理財服務。
Bonita提到，近年保險公司大力發展金融科技和自動化，為進一步提升效率，康宏計劃將銷售保險產品時進行的財務需要分析（Financial Needs Analysis）電子化，將流程標準化，令過程更省時暢順。她更構思，未來將產品介紹以至辦理購買產品手續電子化，提升效率同時亦達到合規的要求，輕鬆為客戶作出理財選擇。
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