中國財經 | 2018-08-07 15:32

銀保監掃黑除惡 打擊非法放貸保險詐騙

中國銀保監近期印發《關於銀行業和保險業做好掃黑除惡專項鬥爭有關工作的通知》，對銀行業和保險業開展掃黑除惡專項鬥爭工作進行了部署。

《通知》指出，銀行業領域要重點打擊非法設立的從事或主要從事發放貸款業務的機構，或非法以發放貸款為日常業務，利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貸款；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款；利用黑惡勢力開展或協助開展的；套取金融機構信貸資金，再高利進行轉貸的等活動。

對於保險業領域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。《通知》明確，各級監管機構相關部門要及時接收及處理對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業務等問題的舉報；對銀行保險機構和從業人員涉黑涉惡問題的舉報等。

《通知》要求，各級監管機構要加強市場准入審查，嚴禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構，嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構的董事、監事、高級管理人員。在做好掃黑除惡相關工作的同時，銀行保險機構要繼續提升服務水平，支持實體經濟發展，積極履行社會責任和法律義務。