中國財經 | 2018-07-20 18:31

銀保監擬對理財業務提10項監管要求

中國銀保監就《商業銀行理財業務監督管理辦法(徵求意見稿)》公開徵求意見。

《辦法》與資管新規保持一致，主要對商業銀行理財業務提出了10項監管要求，包括實行分類管理，區分公募和私募理財產品。公募理財產品面向不特定社會公眾公開發行，私募理財產品面向不超過200名合格投資者非公開發行；同時，將單隻公募理財產品的銷售起點，由目前的5萬元 (人民幣‧下同)降至1萬元。

規範產品運作，實行淨值化管理；規範資金池運作，防範「影子銀行」風險，要求理財產品投資非標準化債權類資產需要期限匹配。

此外，去除通道，強化穿透管理，要求理財產品所投資的資管產品不得再「嵌套投資」其他資管產品。設定限額，控制集中度風險；控制槓桿，有效管控風險；加強流動性風險管控；加強理財投資合作機構管理。

在過渡期安排方面，與「資管新規」保持一致，過渡期自本辦法發布實施後至2020年12月31日。在過渡期內，銀行新發行的理財產品應當符合《辦法》規定。同時，可以發行老產品對接未到期資產，但應控制存量理財產品的整體規模；過渡期結束後，不得再發行或者存續違反規定的理財產品。