統一模式管理金融犯罪風險

近年來，經濟環境呈現持續不確定性，市場競爭日益加劇，金融機構面臨着愈來愈多金融犯罪風險。過去，金融機構往往用「豎井式」方法管理金融犯罪風險，儘管它們會實行一系列的溝通、協調和聯合報告等措施，但也僅僅只是履行監管義務。由於金融機構在其各個風險領域義務存在差別，而且監管要求或監管源各不相同，因此，我們不難理解為何許多金融機構仍沿用以往的「豎井式」方法，既可達到各個監管機構期望，也可維護傳統結構和基礎設施。然而，如今情況有所不同，金融機構必須更有策略、更有意識地管理風險。一方面，監管機構施以壓力，鞭策企業尋求更靈活、更積極的方法來管理這些風險，這表現在全球範圍內的各國法例日漸相似，均意在推動轉變 ...

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