評估DIS不宜僅看短期數據

強積金（MPF）的預設投資策略（DIS）於今年4月1日「出世」，至今已超過一個多月。有報道指出，還有50多萬名計劃成員未有設定投資指示。他們的MPF累算權益很可能會被轉到預設投資策略。祝賀預設投資策略彌月之喜的同時，也別忘記要順道檢視其健康狀況。根據香港投資基金公會的韋萊韜悅MPF DIS參考組合，截至4月30日止的一個月，預設投資策略中的核心累積基金的表現為1.14%；65歲後基金的表現是0.71%。現實的預設投資策略表現，據理柏數據顯示，由成立日至5月3日，核心累積基金的平均表現是1.00%；65歲後基金的平均表現是0.23%。實際的預設投資策略表現與標準的健康指標似乎有些差距。韋萊韜 ...

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